Bitconnect

Bitconnect（也拼寫為 BitConnect 和 KimConnect；風格化為 bitconnect，代號 BCC）在2016年至2018年間的開源加密貨幣，是加密貨幣界中的高收益投資龐氏騙局之一，宣稱每日可得到1%的報酬率。2018年1月16日，Bitconnect平台關閉，其貨幣價值暴跌，幣值從最高接近 525 美元跌至低於 1 美元。並於2018年8月10日後，終止任何交易。

發展歷程

• 2016年，Bitconnect 發佈，允許用戶借出 Bitconnect Coin 的價值，以換取利息支付。其主要項目是所謂的借貸平台，用戶將比特幣兌換為 Bitconnect Coin，並可以鎖定該幣的即時價值，設定一定的時間期限，同時每日計算利息並支付。利息支付由一個所謂的「交易機械人」決定。交易機械人是 Bitconnect.co 系統中最具爭議的部分。BCC 加密貨幣的流動性為用戶提供了將收益兌換為比特幣的能力。
• 2017年11月7日，英國政府向 Bitconnect 發出了通知，要求其在兩個月內證明其合法性。
• 2018年1月3日，德克薩斯州證券委員會向公司發出了停止和停止令，稱其為龐氏騙局，指出用戶收益透明度不足以及誤導性陳述。德克薩斯州證券委員會和北卡羅來納州國務卿證券局警告稱，Bitconnect 並未在各自州註冊出售證券。
• 2018年1月17日，Bitconnect 宣佈關閉，並且 BCC 價格立即暴跌 92%。Bitconnect 宣佈將退還其貸款。
• 2018年1月31日，法院頒佈臨時限制令，凍結了 Bitconnect 的資產，凍結期至 2月13日。然而，Bitconnect 作為一個實體實際上並不存在，因此不清楚 Bitconnect 擁有（或曾經擁有）哪些資產。Bitconnect 的一名涉嫌印度地區的領導人（位於創始人之下）Divyesh Darji 於2018年8月18日在印度德里被捕。據悉，Darji 與知名的犯罪團伙有聯繫，這些團伙涉及洗錢所謂的「黑錢」，而這與印度政府廢除盧比紙幣有關。
• 2019年，Darji 因涉及類似的騙局 Regal Coin 被捕並保釋。

進入公眾視野

社交媒體人物Trevon James和CryptoNick是Bitconnect論壇的常客，CryptoNick更是稱自己為「17歲的加密貨幣百萬富翁」。另外最令人矚目，並在網絡爆紅的是一段主題演講視頻。視頻拍攝在一次在泰國的Bitconnect宣傳活動中，邀請嘉賓卡洛斯·馬托斯（Carlos Matos）情緒激昂，極力鼓吹Bitconnect以及自己的投資經歷。尤其在貨幣價值暴跌後，視頻得到了病毒式的傳播。

批判和暴跌

從貨幣發行以來，Bitconnect 因其多層次營銷結構和不切實際的高回報（每日複利利息 1%）就令人懷疑是龐氏騙局，Bitconnect 的利息隨着比特幣的波動性而大幅波動，因為其價值與比特幣掛鈎。以太坊創始人維塔利克·布特林更是直言不諱地指出這是一場騙局。Bitconnect市值一度躋身所有加密貨幣的前20位，並在2017年12月達到歷史最高位463美元。但直到次年1月底，其市值連續跳水至5.92美元。

BCC 從首次代幣發行（ICO）後的 0.17 美元上漲至2017年12月的歷史最高價 463 美元；到2019年3月11日，其價格降至 0.40 美元。Bitconnect 以 363.62 美元的價格以 BCC 的形式將未償貸款發放到 Bitconnect 錢包。然而，在這一消息公佈後不久，內部交易所的價格和流動性崩潰，導致幾乎完全失去價值。

在經歷市值跳水時，Bitconnect聲稱將以代幣方式償還所有剩餘貸款，匯率為每BCC 363.62美元。然而與此同時貨幣市值已跌破10美元，使得這筆支付對投資人追回錢款幾乎沒有幫助。

法律問題

• 2018年1月16日，Bitconnect 宣佈在德克薩斯州和北卡羅來納州的監管機構發出停止令後，將關閉其加密貨幣交易所和借貸業務。
• 2018年1月31日，美國肯塔基州西區地方法院批准了一項臨時限制令，凍結了 Bitconnect 的資產，並要求「披露加密貨幣錢包和交易賬戶地址，以及 Bitconnect 在過去 90 天內向任何人發送數字貨幣的身份」。
• 2021年9月，美國證券交易委員會（SEC）起訴了 Bitconnect 及其創始人印度籍 Satish Kumbhani、美國籍 Glenn Arcaro（從2017年8月至2018年1月擔任 Bitconnect 美國國家推廣負責人）以及 Arcaro 創建的公司 Future Money LTD，後者用以誘使投資者加入 Bitconnect 的借貸計劃。美國證券交易委員會指控 Bitconnect 欺詐美國投資者，金額總計 24 億美元。
• 2021年9月1日，與證券交易委員會的民事指控並行，美國司法部（DOJ）對 Arcaro 提起了刑事指控。Arcaro 承認了由司法部提出的刑事指控，包括共謀實施電信詐騙和刑事沒收。
• 2022年2月，司法部還對 Kumbhani 提起了多項聯邦指控，包括洗錢和欺詐。
• 2023年1月12日，聖地亞哥的一家聯邦地區法院命令 Arcaro 向大約 800 名受害者支付 1700 萬美元的賠償金。他還同意沒收超過 2400 萬美元，這些款項未來也可以用於償還受害者。

互聯網迷因

2017年10月28日，Bitconnect 在泰國芭提雅舉辦了其首次（也是唯一一次）年會。在活動期間，一位來自紐約市的投資者 Carlos Matos 發表了充滿激情的演講和推薦，期間他多次以不同的音調激動地大喊「Bitconnect！」這一場面迅速成為了互聯網迷因。該迷因以及 Bitconnect 可疑的做法被約翰·奧利弗（John Oliver）和基根-米高·基（Keegan-Michael Key）在節目《Last Week Tonight》中進行了報道。