維卡幣（OneCoin）
維卡幣（Onecoin）是一個投資騙局，吸金數十億美元，由創始人茹雅·伊格納托娃宣稱為可以取代比特幣的加密貨幣，號稱「比特幣殺手」，繼承比特幣去中心化、存量完全靠算法確定，並採用KYC並記錄交易的方式讓政府認可，但並沒有相關的區塊鏈技術支持，所提供的代幣也不符合去中心化的特徵，只有架設網站的SQL資料庫，資料可輕易修改，與區塊鏈難以修改的定義不符。
維卡幣被因龐氏騙局、傳銷詐騙、違法吸金起訴，其本身與區塊鏈無關[1]。2014年8月至2017年3月間，茹雅·伊格納托娃通過維卡幣詐騙了高達40多億歐元。2017年10月茹雅·伊格納托娃突然失蹤[2]。
2022年6月，茹雅·伊格納托娃被列名美國聯邦調查局十大通緝要犯。
概述 編輯
由於其通過利用後期投資者的錢來支付早期投資者的回報，這種組織結構使 OneCoin 被認為是一個龐氏騙局。同時，它也被認為是一個金字塔騙局，因為它通過招募投資者獲利，卻沒有提供任何實際產品。與合法的加密貨幣不同，OneCoin 沒有使用區塊鏈技術，而是維護了一個由公司控制的內部資料庫。此外，它沒有任何挖礦過程，這限制了貨幣的發行和流通。許多參與 OneCoin 的核心人物曾經涉及類似的騙局或商業違規行為。《泰晤士報》將 OneCoin 描述為「歷史上最大的騙局之一」。
OneCoin 於2014年底推出。它不是一種去中心化的加密貨幣，而是一個集中化的金字塔騙局，託管在 OneCoin Ltd 的伺服器上，並被宣傳為加密貨幣。該騙局由 Ruja Ignatova 設置，Sebastian Greenwood 作為金字塔的主要分銷商。
根據 OneCoin 的說法，其主要業務是銷售加密貨幣交易的教育材料：投資者可以購買 "教育套餐"，價格從 100 歐元 到 118,000 歐元 不等，或根據某些行業博客的說法，甚至可達 225,500 歐元。根據前投資者提起的訴訟，這些套餐中的大部分內容都是從各種免費來源（包括維基百科）剽竊來的。投資者還會收到「代幣」，聲稱這些代幣可以用來挖礦 OneCoin，但實際上並沒有任何真正的挖礦過程。據說挖礦發生在保加利亞的兩個地點和香港的一個地點。
在典型的 OneCoin 招募會議中，招募人員會重點討論加密貨幣投資，而幾乎沒有提到「教育材料」。
將 OneCoin 兌換成其他貨幣的唯一方式是通過 OneCoin 交易所（「xcoinx」），這是一個僅限投資超過一定金額的會員使用的內部市場。OneCoin 可以兌換成歐元，這些歐元會存入一個「虛擬錢包」，投資者可以從中申請電匯轉帳。這個市場有每日交易限額，具體限額取決於賣方所投資的套餐，這大大限制了受害者可以兌換的 OneCoin 數量。作為主要分銷商，Greenwood 從所有 OneCoin 銷售中獲得 5% 的提成，個人賺取超過 3 億美元[3]。
2016年3月1日，OneCoin 沒有事先通知，發布了內部通知，稱市場將關閉兩周進行維護，解釋稱這是因為「礦工數量過多」以及「為了更好的與區塊鏈集成」。2016年3月15日，市場重新開放。然而，該市場在2017年1月再次沒有通知地關閉，儘管與公司相關的個人仍繼續接受資金[4]。
法律問題與批評 編輯
2015年 編輯
2015年9月30日，保加利亞金融監督委員會（FSC）發布了關於新型加密貨幣的潛在風險的警告，並以 OneCoin 為例。警告發布後，OneCoin 停止了在保加利亞的所有活動，開始使用外國銀行處理參與者的電匯。
2016年 編輯
2016年2月，英國報紙《每日鏡報》寫道，OneCoin / OneLife 是一個快速致富的騙局和邪教，稱其「幾乎毫無價值」。
該公司和該騙局被多個國家的監管機構列入觀察名單，其中包括保加利亞、芬蘭、瑞典、挪威和拉脫維亞的監管機構。許多國家的當局警告涉及 OneCoin 這類業務的潛在風險，並對與 OneCoin 相關的人物展開了起訴，包括 CEO Ruja Ignatova 及其兄弟 Konstantin Ignatov。
2016年3月，挪威直銷協會警告稱 OneCoin 是一個金字塔騙局。
2016年12月，義大利反壟斷委員會（Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato）「對在推廣和傳播加密貨幣 OneCoin 活動中的 One Network Services Ltd. 公司及其在義大利的代表採取了臨時禁令」，並將其活動描述為「非法的金字塔銷售系統」（"sistema di vendita piramidale vietato dalla legge"），命令其停止在義大利推廣和銷售 OneCoin。2017年2月27日，在完成調查後，義大利反壟斷委員會禁止了 OneCoin 的所有活動，直至另行通知。
2016年12月，匈牙利中央銀行發布警告，稱 OneCoin 是一個金字塔騙局，同年在中國，多個 OneCoin 的成員和投資者被逮捕，並查封了價值3080萬美元的資產。
2017年 編輯
2017年3月，克羅埃西亞國家銀行（HNB）建議公眾在涉及OneCoin的決策中「保持高度謹慎」，並指出OneCoin的運營未受到HNB的監管，警告投資者可能會全額承擔損失。
2017年4月23日，印度警方在納維孟買逮捕了18人，他們因組織OneCoin招募活動而被捕。警方以臥底身份參加了活動，以評估指控，之後決定採取行動。進一步的調查開始，旨在揭露金字塔的更高層次。在5月，調查中追回了價值2457萬印度盧比（約合332萬美元）的資金，存入了九個銀行帳戶。在當局能夠扣押之前，另外7500萬印度盧比（約合1012萬美元）已被轉移出去。在5月初，又有兩人被逮捕，並從銀行帳戶中扣押了2400萬印度盧比（約合324萬美元）。一支由15人組成的特別調查小組，包括4名助理警察督察，在高級警察督察Shivaji Awate的帶領下成立，目標是追蹤資金流動，可能導致更多的逮捕。
2017年4月27日，德國聯邦金融監管局（BaFin）向Onecoin Ltd（杜拜）和OneLife Network Ltd（貝里斯）發布了停止和 desist 命令。該機構認為，OneCoins的交易是欺詐性的「自有資金」交易。
2017年4月28日，泰國銀行發布了關於OneCoin的警告，聲明其為非法數字貨幣，不應在交易中使用。
2017年5月29日，貝里斯國際金融服務委員會（IFSC）發布了關於OneLife Network Ltd的警告，稱其在沒有IFSC或任何其他監管機構許可的情況下進行交易。OneLife Network Ltd 被指令停止從事非法交易活動。
2017年6月16日，OneCoin Ltd的CEO聲稱OneCoin已獲得越南政府許可，可以作為數字貨幣合法使用，並稱其為亞洲首個獲得任何政府官方許可的加密貨幣。2017年6月20日，越南計劃與投資部（MPI）發布聲明，稱OneCoin所提供的許可文件是偽造的。MPI表示，該文件違反了MPI的規定，且文件中所稱簽署人當時並不擔任文件所稱的職位。MPI警告個人和企業，如果在商業活動中遇到此類文件，應保持警惕。
2017年7月10日，OneCoin的CEO Ruja Ignatova在印度因欺騙投資者而被起訴，成為印度調查的一部分。
2018年 編輯
2018年1月17日和18日，保加利亞警方應德國比勒費爾德檢察院的要求，突襲了OneCoin在索非亞的辦公室。德國警方和歐洲刑警組織（Europol）也參與了此次突襲和調查。與OneCoin相關的14家公司也遭到調查，50名證人被詢問。OneCoin的伺服器和其他物證被扣押。
2018年5月3日，薩摩亞中央銀行（CBS）禁止了與OneCoin和OneLife相關的所有外匯交易。該銀行此前在3月發布了關於OneCoin的警告。CBS將OneCoin描述為高風險的龐氏騙局。
Ruja Ignatova的合作者和OneCoin的聯合創始人Sebastian Karl Greenwood（47-48歲）於2018年7月在泰國被逮捕。他在泰國被監禁，等待被引渡到美國。Greenwood是四個孩子的父親，擁有瑞典和英國國籍。Greenwood使用OneCoin的資金購買國際房地產、昂貴的衣物和手錶，並支付了650萬瑞典克朗的首付款購買一艘Sunseeker遊艇。
2019年 編輯
Ruja Ignatova的兄弟Konstantin Ignatov於2019年3月被逮捕。在2019年10月4日（11月12日公開）達成的認罪協議中，他對與該騙局相關的欺詐和洗錢罪名表示認罪。
2019年11月21日，紐約聯邦法院裁定律師Mark Scott因在將4億美元資金從美國轉移出去的過程中參與洗錢和銀行欺詐而有罪。
2019年11月24日，BBC發布了關於OneCoin和Ignatova的詳細調查報告，標題為《Cryptoqueen：這個女人如何欺騙了全世界，然後消失》。記者們認為Ignatova以假身份居住在法蘭克福。
2020年 編輯
根據2020年披露的FinCEN文件，BNY Mellon（紐約梅隆銀行）向美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）報告了與OneCoin相關的1.37億美元交易。
2021年 編輯
在美國正在進行的訴訟中，OneCoin公司、Ruja Ignatova以及Gilbert Armenta因未能出庭而被判缺席。
2022年 編輯
2022年5月，**歐洲刑警組織（Europol）**將Ruja Ignatova列入「歐洲最通緝犯」名單，並懸賞5000歐元獎勵提供有助於她被捕的線索。同年6月30日，**美國聯邦調查局（FBI）**將Ignatova列入「FBI十大通緝犯」名單，並懸賞最高10萬美元以換取相關線索。
同年12月，OneCoin的聯合創始人Sebastian Greenwood在美國聯邦法院承認電匯欺詐和洗錢罪名。
2023年 編輯
2023年3月，OneCoin前法律與合規官Irina Dilkinska在保加利亞被捕並被引渡至美國。
盧森堡前情報官員、Ruja Ignatova的顧問Frank Schneider逃亡。記者猜測Ignatova可能已遭到謀殺。
2023年9月，Sebastian Greenwood在紐約聯邦法院被判處20年聯邦監禁，其中包括5年已服刑的時間。
2024年 編輯
Irina Dilkinska認罪，並被判處4年監禁。
保加利亞總檢察長已啟動程序，沒收Ruja Ignatova在保加利亞的所有財產。美國當局對Ignatova的通緝懸賞金額已提高至500萬美元。
全球影響與法律後果 編輯
美國檢察官指控，該騙局在全球範圍內共吸引了約 40 億美元的資金。在中國，執法部門追回了 17 億人民幣（約合 2.675 億美元），並起訴了 98 人。
- Ruja Ignatova 在2017年消失，此前美國針對她發出了秘密逮捕令。隨後，她的弟弟 Konstantin Ignatov 接任公司領導職務。
- OneCoin 的大多數領導人要麼消失，要麼被逮捕。儘管如此，Ruja Ignatova 至今仍未被抓捕。
- Sebastian Greenwood 於2018年被捕，而 Konstantin Ignatov 在2019年3月被捕。同年11月，Konstantin Ignatov 承認了洗錢和詐騙指控。他所面臨的最高刑期為 90年。
- 2022年，Sebastian Greenwood 也認罪，於2023年被判處20年監禁，罪名為電信詐騙和洗錢[5]。
參考連結 編輯
- ↑ One coin, much scam: OneCoin exposed as global MLM Ponzi scheme William Suberg
- ↑ 「比特幣殺手」之謎：沒有區塊鏈、風靡全球、「莊主」 失蹤 - BBC News 中文
- ↑ 'Cryptoqueen' partner gets 20 years prison in $4 billion ponzi fraud Kevin Breuninger
- ↑ OneCoin took in billions. Then its leader disappeared. fnlondon
- ↑ Cryptoqueen: Accomplice jailed for 20 years for OneCoin financial scam