维卡币（OneCoin）
维卡币（Onecoin）是一个投资骗局，吸金数十亿美元，由创始人茹雅·伊格纳托娃宣称为可以取代比特币的加密货币，号称“比特币杀手”，继承比特币去中心化、存量完全靠算法确定，并采用KYC并记录交易的方式让政府认可，但并没有相关的区块链技术支持，所提供的代币也不符合去中心化的特征，只有架设网站的SQL数据库，资料可轻易修改，与区块链难以修改的定义不符。
维卡币被因庞氏骗局、传销诈骗、违法吸金起诉，其本身与区块链无关[1]。2014年8月至2017年3月间，茹雅·伊格纳托娃通过维卡币诈骗了高达40多亿欧元。2017年10月茹雅·伊格纳托娃突然失踪[2]。
2022年6月，茹雅·伊格纳托娃被列名美国联邦调查局十大通缉要犯。
概述 编辑
由于其通过利用后期投资者的钱来支付早期投资者的回报，这种组织结构使 OneCoin 被认为是一个庞氏骗局。同时，它也被认为是一个金字塔骗局，因为它通过招募投资者获利，却没有提供任何实际产品。与合法的加密货币不同，OneCoin 没有使用区块链技术，而是维护了一个由公司控制的内部数据库。此外，它没有任何挖矿过程，这限制了货币的发行和流通。许多参与 OneCoin 的核心人物曾经涉及类似的骗局或商业违规行为。《泰晤士报》将 OneCoin 描述为“历史上最大的骗局之一”。
OneCoin 于2014年底推出。它不是一种去中心化的加密货币，而是一个集中化的金字塔骗局，托管在 OneCoin Ltd 的服务器上，并被宣传为加密货币。该骗局由 Ruja Ignatova 设置，Sebastian Greenwood 作为金字塔的主要分销商。
根据 OneCoin 的说法，其主要业务是销售加密货币交易的教育材料：投资者可以购买 "教育套餐"，价格从 100 欧元 到 118,000 欧元 不等，或根据某些行业博客的说法，甚至可达 225,500 欧元。根据前投资者提起的诉讼，这些套餐中的大部分内容都是从各种免费来源（包括维基百科）剽窃来的。投资者还会收到“代币”，声称这些代币可以用来挖矿 OneCoin，但实际上并没有任何真正的挖矿过程。据说挖矿发生在保加利亚的两个地点和香港的一个地点。
在典型的 OneCoin 招募会议中，招募人员会重点讨论加密货币投资，而几乎没有提到“教育材料”。
将 OneCoin 兑换成其他货币的唯一方式是通过 OneCoin 交易所（“xcoinx”），这是一个仅限投资超过一定金额的会员使用的内部市场。OneCoin 可以兑换成欧元，这些欧元会存入一个“虚拟钱包”，投资者可以从中申请电汇转账。这个市场有每日交易限额，具体限额取决于卖方所投资的套餐，这大大限制了受害者可以兑换的 OneCoin 数量。作为主要分销商，Greenwood 从所有 OneCoin 销售中获得 5% 的提成，个人赚取超过 3 亿美元[3]。
2016年3月1日，OneCoin 没有事先通知，发布了内部通知，称市场将关闭两周进行维护，解释称这是因为“矿工数量过多”以及“为了更好的与区块链集成”。2016年3月15日，市场重新开放。然而，该市场在2017年1月再次没有通知地关闭，尽管与公司相关的个人仍继续接受资金[4]。
法律问题与批评 编辑
2015年 编辑
2015年9月30日，保加利亚金融监督委员会（FSC）发布了关于新型加密货币的潜在风险的警告，并以 OneCoin 为例。警告发布后，OneCoin 停止了在保加利亚的所有活动，开始使用外国银行处理参与者的电汇。
2016年 编辑
2016年2月，英国报纸《每日镜报》写道，OneCoin / OneLife 是一个快速致富的骗局和邪教，称其“几乎毫无价值”。
该公司和该骗局被多个国家的监管机构列入观察名单，其中包括保加利亚、芬兰、瑞典、挪威和拉脱维亚的监管机构。许多国家的当局警告涉及 OneCoin 这类业务的潜在风险，并对与 OneCoin 相关的人物展开了起诉，包括 CEO Ruja Ignatova 及其兄弟 Konstantin Ignatov。
2016年3月，挪威直销协会警告称 OneCoin 是一个金字塔骗局。
2016年12月，意大利反垄断委员会（Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato）“对在推广和传播加密货币 OneCoin 活动中的 One Network Services Ltd. 公司及其在意大利的代表采取了临时禁令”，并将其活动描述为“非法的金字塔销售系统”（"sistema di vendita piramidale vietato dalla legge"），命令其停止在意大利推广和销售 OneCoin。2017年2月27日，在完成调查后，意大利反垄断委员会禁止了 OneCoin 的所有活动，直至另行通知。
2016年12月，匈牙利中央银行发布警告，称 OneCoin 是一个金字塔骗局，同年在中国，多个 OneCoin 的成员和投资者被逮捕，并查封了价值3080万美元的资产。
2017年 编辑
2017年3月，克罗地亚国家银行（HNB）建议公众在涉及OneCoin的决策中“保持高度谨慎”，并指出OneCoin的运营未受到HNB的监管，警告投资者可能会全额承担损失。
2017年4月23日，印度警方在纳维孟买逮捕了18人，他们因组织OneCoin招募活动而被捕。警方以卧底身份参加了活动，以评估指控，之后决定采取行动。进一步的调查开始，旨在揭露金字塔的更高层次。在5月，调查中追回了价值2457万印度卢比（约合332万美元）的资金，存入了九个银行账户。在当局能够扣押之前，另外7500万印度卢比（约合1012万美元）已被转移出去。在5月初，又有两人被逮捕，并从银行账户中扣押了2400万印度卢比（约合324万美元）。一支由15人组成的特别调查小组，包括4名助理警察督察，在高级警察督察Shivaji Awate的带领下成立，目标是追踪资金流动，可能导致更多的逮捕。
2017年4月27日，德国联邦金融监管局（BaFin）向Onecoin Ltd（迪拜）和OneLife Network Ltd（伯利兹）发布了停止和 desist 命令。该机构认为，OneCoins的交易是欺诈性的“自有资金”交易。
2017年4月28日，泰国银行发布了关于OneCoin的警告，声明其为非法数字货币，不应在交易中使用。
2017年5月29日，伯利兹国际金融服务委员会（IFSC）发布了关于OneLife Network Ltd的警告，称其在没有IFSC或任何其他监管机构许可的情况下进行交易。OneLife Network Ltd 被指令停止从事非法交易活动。
2017年6月16日，OneCoin Ltd的CEO声称OneCoin已获得越南政府许可，可以作为数字货币合法使用，并称其为亚洲首个获得任何政府官方许可的加密货币。2017年6月20日，越南计划与投资部（MPI）发布声明，称OneCoin所提供的许可文件是伪造的。MPI表示，该文件违反了MPI的规定，且文件中所称签署人当时并不担任文件所称的职位。MPI警告个人和企业，如果在商业活动中遇到此类文件，应保持警惕。
2017年7月10日，OneCoin的CEO Ruja Ignatova在印度因欺骗投资者而被起诉，成为印度调查的一部分。
2018年 编辑
2018年1月17日和18日，保加利亚警方应德国比勒费尔德检察院的要求，突袭了OneCoin在索非亚的办公室。德国警方和欧洲刑警组织（Europol）也参与了此次突袭和调查。与OneCoin相关的14家公司也遭到调查，50名证人被询问。OneCoin的服务器和其他物证被扣押。
2018年5月3日，萨摩亚中央银行（CBS）禁止了与OneCoin和OneLife相关的所有外汇交易。该银行此前在3月发布了关于OneCoin的警告。CBS将OneCoin描述为高风险的庞氏骗局。
Ruja Ignatova的合作者和OneCoin的联合创始人Sebastian Karl Greenwood（47-48岁）于2018年7月在泰国被逮捕。他在泰国被监禁，等待被引渡到美国。Greenwood是四个孩子的父亲，拥有瑞典和英国国籍。Greenwood使用OneCoin的资金购买国际房地产、昂贵的衣物和手表，并支付了650万瑞典克朗的首付款购买一艘Sunseeker游艇。
2019年 编辑
Ruja Ignatova的兄弟Konstantin Ignatov于2019年3月被逮捕。在2019年10月4日（11月12日公开）达成的认罪协议中，他对与该骗局相关的欺诈和洗钱罪名表示认罪。
2019年11月21日，纽约联邦法院裁定律师Mark Scott因在将4亿美元资金从美国转移出去的过程中参与洗钱和银行欺诈而有罪。
2019年11月24日，BBC发布了关于OneCoin和Ignatova的详细调查报告，标题为《Cryptoqueen：这个女人如何欺骗了全世界，然后消失》。记者们认为Ignatova以假身份居住在法兰克福。
2020年 编辑
根据2020年披露的FinCEN文件，BNY Mellon（纽约梅隆银行）向美国金融犯罪执法网络（FinCEN）报告了与OneCoin相关的1.37亿美元交易。
2021年 编辑
在美国正在进行的诉讼中，OneCoin公司、Ruja Ignatova以及Gilbert Armenta因未能出庭而被判缺席。
2022年 编辑
2022年5月，**欧洲刑警组织（Europol）**将Ruja Ignatova列入“欧洲最通缉犯”名单，并悬赏5000欧元奖励提供有助于她被捕的线索。同年6月30日，**美国联邦调查局（FBI）**将Ignatova列入“FBI十大通缉犯”名单，并悬赏最高10万美元以换取相关线索。
同年12月，OneCoin的联合创始人Sebastian Greenwood在美国联邦法院承认电汇欺诈和洗钱罪名。
2023年 编辑
2023年3月，OneCoin前法律与合规官Irina Dilkinska在保加利亚被捕并被引渡至美国。
卢森堡前情报官员、Ruja Ignatova的顾问Frank Schneider逃亡。记者猜测Ignatova可能已遭到谋杀。
2023年9月，Sebastian Greenwood在纽约联邦法院被判处20年联邦监禁，其中包括5年已服刑的时间。
2024年 编辑
Irina Dilkinska认罪，并被判处4年监禁。
保加利亚总检察长已启动程序，没收Ruja Ignatova在保加利亚的所有财产。美国当局对Ignatova的通缉悬赏金额已提高至500万美元。
全球影响与法律后果 编辑
美国检察官指控，该骗局在全球范围内共吸引了约 40 亿美元的资金。在中国，执法部门追回了 17 亿人民币（约合 2.675 亿美元），并起诉了 98 人。
- Ruja Ignatova 在2017年消失，此前美国针对她发出了秘密逮捕令。随后，她的弟弟 Konstantin Ignatov 接任公司领导职务。
- OneCoin 的大多数领导人要么消失，要么被逮捕。尽管如此，Ruja Ignatova 至今仍未被抓捕。
- Sebastian Greenwood 于2018年被捕，而 Konstantin Ignatov 在2019年3月被捕。同年11月，Konstantin Ignatov 承认了洗钱和诈骗指控。他所面临的最高刑期为 90年。
- 2022年，Sebastian Greenwood 也认罪，于2023年被判处20年监禁，罪名为电信诈骗和洗钱[5]。
参考链接 编辑
- ↑ One coin, much scam: OneCoin exposed as global MLM Ponzi scheme William Suberg
- ↑ “比特币杀手”之谜：没有区块链、风靡全球、“庄主” 失踪 - BBC News 中文
- ↑ 'Cryptoqueen' partner gets 20 years prison in $4 billion ponzi fraud Kevin Breuninger
- ↑ OneCoin took in billions. Then its leader disappeared. fnlondon
- ↑ Cryptoqueen: Accomplice jailed for 20 years for OneCoin financial scam