Quadriga
Quadriga Fintech Solutions 是 QuadrigaCX 的所有者和運營商。QuadrigaCX 曾被認為是加拿大最大的加密貨幣交易所，但在2019年倒閉，交易所停止運營，公司以 2.157 億加元的負債和約 2800 萬加元的資產申請破產[1]。
公司首席執行官兼創始人 Gerald William Cotten 於2018年在前往印度旅行時去世。由於只有 Cotten 掌握離線冷錢包的密碼，導致欠 11.5 萬名客戶的高達 2.5 億加元（1.9 億美元）的加密貨幣失蹤或無法訪問。
根據加密貨幣追蹤公司 Chainalysis 的說法，Quadriga 可能從未將託管資金用於任何投資。這些資金要麼從未收到，要麼迅速失蹤。Chainalysis 表示：「Quadriga 處理客戶用於購買比特幣的資金的方式至今仍是一個謎。」
Quadriga 被授予債權人保護令期間，安永會計師事務所（Ernst & Young）被任命為獨立監察員。然而，由於重組成功的可能性渺茫，2019年4月8日，Quadriga 根據《破產和破產法》進入破產程序。
據報道，加拿大皇家騎警（RCMP）和美國聯邦調查局（FBI）正在對該公司進行調查。此外，交易所客戶的律師要求對 Cotten 的遺體進行開棺驗屍[2]。
發展歷程[編輯 | 編輯原始碼]
創始人[編輯 | 編輯原始碼]
Gerald Cotten（1988年5月11日出生）在就讀多倫多約克大學的舒立克商學院之前，居住在安大略省的貝爾維爾。他於2010年從約克大學獲得工商管理學士學位畢業。
Cotten 在青少年時期就已經參與了龐氏騙局。他在在線論壇 TalkGold 上使用「Sceptre」這一網名推廣高收益投資計劃（HYIP）。這些計劃「承諾提供非常高的回報，但卻不受監管，且匿名運作，對投資細節或幕後操作者幾乎沒有披露」。在這些交易中，數字貨幣被用於隱藏交易的匿名性。Cotten 秘密地與 Michael Patryn 合作從事這些龐氏騙局。此外，Cotten 還出售了一種「代理服務，可以重新路由用戶的互聯網連接，從而隱藏其 IP 地址」。
根據《環球郵報》的報道，Quadriga 的聯合創始人 Michael Patryn 被確認是 Omar Dhanani。Dhanani 曾在美國因身份盜竊罪被定罪，並在聯邦監獄服刑 18 個月。Dhanani 還曾因入室盜竊和重大盜竊罪認罪，並被驅逐回加拿大。彭博社也確認 Patryn 即為 Dhanani，並指出他在2003年3月於不列顛哥倫比亞省將名字從 Omar Dhanani 正式更改為 Omar Patryn，並於2008年10月再次將名字更改為 Michael Patryn。
創立[編輯 | 編輯原始碼]
2013年11月，Cotten 在多倫多了解了比特幣，隨後前往不列顛哥倫比亞省的溫哥華，並與 Michael Patryn 一起創立了 Quadriga。Cotten 和 Patryn 之前曾參與過在線龐氏騙局，但由於 Patryn 已經引起了執法部門的注意，而 Cotten 的參與尚未被發現，因此 Cotten 的良好聲譽使他成為 Quadriga 的公眾代表。Quadriga 起初僅進行本地交易，其在線交易所於成立一個月後上線。
2014年1月，他們在溫哥華安裝了第二台比特幣 ATM。
2014年，Quadriga 上的比特幣交易額達 740 萬加元。在一次2014年的採訪中，創始人 Gerald Cotten 解釋稱，公司將客戶資金存儲在保險箱中的紙質錢包中：「我們將資金直接從比特幣應用發送到這些紙質錢包，而無需每次都回到銀行存入資金。通過這種方式保證安全。」公司曾與 Patryn 合作試圖通過融資上市加拿大證券交易所（CSE）。公司籌集了 85 萬加元，但在2016年初取消了上市計劃。
2015年，Quadriga 共有四名員工，分別在溫哥華和多倫多設有辦事處，但公司在2015年6月耗盡了資金。
2016年，隨着其他董事辭職，Cotten 成為 Quadriga 的唯一董事。從那時起，除了少數承包商外，公司不再有員工、辦公室或銀行賬戶。
2017年，比特幣價格經歷了一場投機熱潮，從約 1,000 美元上漲到近20,000 美元。在 Quadriga 上的比特幣交易額達到約 12 億加元。這一交易量的激增雖然增加了佣金收入，但由於交易所依賴外部支付處理商並缺乏完善的會計系統，也導致了現金流問題。2017年6月，Quadriga 宣布由於智能合約錯誤，損失了價值 1,400 萬美元的以太坊。
2018年，比特幣價格暴跌，Quadriga 的客戶在嘗試提取資金時報告出現延遲。
2018年1月，Quadriga 的支付處理商 Costodian 持有的 2,800 萬加元資金被加拿大帝國商業銀行（CIBC）凍結。CIBC 表示無法確定資金的歸屬，也無法聯繫到 Cotten 或 Quadriga。
2018年11月，該案被判決由法院逐一裁定賬戶的歸屬，但 Costodian 和 Quadriga 都無法訪問這筆資金。根據法庭文件，Quadriga 還使用了 WB21 作為支付處理商。WB21 的首席執行官 Michael Gastauer 因涉及 1.65 億美元的欺詐案被美國證券交易委員會（SEC）提起民事訴訟。Quadriga 另一家支付處理商 Crypto Capital 則在2019年4月被紐約州總檢察長提起民事訴訟。據訴訟稱，委託 Crypto Capital 的 8.51 億美元資金已「丟失、被盜或轉移」。Quadriga 使用了一種不尋常的櫃檯窗口系統讓客戶提取資金。客戶無法通過銀行轉賬提取資金，而是被告知前往魁北克省拉瓦爾的一棟普通建築領取現金。但客戶報告稱，抵達後發現辦公室無人，或者沒有現金可供領取。
2019年1月，安永會計師事務所報告稱，Quadriga 沒有銀行賬戶，而是通過第三方支付處理商運營。公司似乎也沒有正式的會計系統。業務完全由 Cotten 在新斯科舍省福爾里弗的家中，通過他的加密筆記本電腦操作。
創始人之死[編輯 | 編輯原始碼]
根據 Gerald Cotten 的遺孀 Jennifer Robertson 的說法，Cotten 於2018年12月9日在印度旅行時去世。前一天，她曾陪同他前往齋浦爾的一家醫院，他被診斷為膿毒性休克、穿孔性腹膜炎和腸梗阻。12月9日，他據稱在多次心臟驟停後去世。12月10日，當地市政府簽發了死亡證明，同時警方也出具了「無異議證書」，允許遺體運回新斯科舍省。
Robertson 代表公司提交了一份宣誓書，其中包括2018年12月12日在新斯科舍省哈利法克斯提交的 Cotten 的「死亡聲明」。文件中指出，Quadriga 有 363,000 名註冊用戶，欠下 115,000 名受影響用戶共計 2.5 億加元的資金。
Cotten 的遺囑簽署於2018年11月27日，即他據稱去世前 12 天。遺囑將總價值 960 萬加元的遺產全部留給 Robertson，並指定她為遺產的受託人。這些遺產包括一架飛機、一艘帆船、一輛2017年款雷克薩斯以及位於新斯科舍省和不列顛哥倫比亞省基洛納的房產。此外，還設立了一筆 10 萬加元的信託基金，用於在 Robertson 去世的情況下，為 Cotten 的兩隻吉娃娃提供終身照顧。
2019年1月14日，Quadriga 宣布其首席執行官 Gerald Cotten 上個月在印度從事孤兒院志願工作期間因克羅恩病去世。在 1月的幾天維護模式後，該公司於 1月31日宣布將申請債權人保護。而在此之前，Quadriga 一直接受存款直到2019年1月26日。
根據 Cotten 遺孀提交的宣誓書，大約 115,000 名客戶被欠下總計 2.5 億加元（1.9 億美元），其中大部分是存儲在 Quadriga 冷錢包中的加密貨幣，而該冷錢包僅由已故 CEO 的筆記本電腦訪問權限掌握。區塊鏈分析師報告稱，在區塊鏈（加密貨幣使用的公共賬本）上找不到 Quadriga 冷錢包的任何證據。
根據 Cotten 的一些家屬的說法，存在一個加密「死亡開關」（dead man's switch），如果 Cotten 去世，該機制會提供 Quadriga 的運營信息。然而，「無論是監督者還是其他組織相關人員，都沒有收到過任何死亡開關觸發的郵件。」
安永會計師事務所發現了 Quadriga 的五個冷錢包地址，但這些錢包從2018年4月以來一直為空。此外，還有一個錢包曾於 12月3日用於從另一加密貨幣交易所接收比特幣，然後將其轉移到 Quadriga 的熱錢包中。另外三個空錢包也被認為可能屬於 Quadriga。調查的 14 個交易賬戶則用於在其他交易所進行交易。
破產程序[編輯 | 編輯原始碼]
2019年2月5日，新斯科舍省最高法院法官 Michael J. Wood 下令對 Quadriga 實施「為期 30 天的暫停令」，該命令禁止債權人對 Quadriga 提出索賠。這是一項根據《公司債權人安排法》（Companies' Creditors Arrangement Act）提供的臨時法律保護，允許資不抵債的公司重組其業務和財務。在此期間，為管理公司財務，任命了第三方監督機構安永會計師事務所（Ernst & Young）。Aaron Matthews 擔任運營總監。
2019年2月6日，安永報告稱，有價值 468,675 加元的比特幣被「意外」發送到一個無法訪問的冷錢包。
2019年3月5日，Wood 法官將 Quadriga 的法院保護期限延長至 4月23日。他任命 Grant Thornton 的 Peter Wedlake 為首席重組官。Quadriga 欠客戶的加密貨幣和現金總額為 2.6 億加元。計劃設立一筆 2470 萬加元的撥款基金，其中 30 萬加元將支付給 Cotten 的遺孀 Jennifer Robertson（她預付了這筆金額以啟動法院程序）；20 萬加元支付給安永，另有 25 萬加元支付給安永的律師；229,842 加元支付給 Quadriga 的律師；17,000 加元支付給獨立承包商。
Quadriga 的律師事務所 Stewart McKelvey 因潛在的利益衝突退出了該案件。
2023年3月10日，破產受託人安永宣布了第一筆中期股息，分配率為每加元已核實索賠金額 0.13 加元。第一筆中期股息的總金額約為 4000 萬加元。支付中期股息需扣除破產管理署（Superintendent of Bankruptcy）的費用，約為股息的 0.39%。該中期股息分配了受託人目前持有資金的約 87%。
龐氏騙局[編輯 | 編輯原始碼]
一些 Reddit 用戶猜測 Cotten 偽造了自己的死亡，以通過退出騙局詐騙客戶，而另一些人則認為 Cotten 的死亡暴露了一個龐氏騙局。2019年12月13日，代表交易所前用戶的法院指定律師事務所向加拿大皇家騎警（RCMP）發送了一封信，要求挖掘 Cotten 的遺體以確認其身份並驗證死因。
2020年6月，安大略省證券委員會正式得出結論，Quadriga 確實是一個騙局和龐氏騙局。報告指出，Gerald Cotten 使用別名開設賬戶，並將虛假的貨幣和加密資產餘額記入賬戶，這些資產隨後被用於與毫無戒心的客戶交易。安大略證券委員會表示：「Quadriga 發生的事情是一場用現代技術包裝的傳統欺詐。」
Gerald Cotten 的遺孀堅稱她對丈夫的活動一無所知，並同意放棄 1200 萬加元的資產。
各方反應[編輯 | 編輯原始碼]
一部名為《Dead Man's Switch: A Crypto Mystery》（《死亡開關：加密謎團》）的紀錄片，講述了 Gerald Cotten 的故事，並於2021年在加拿大國際紀錄片節 Hot Docs 上首映。
加拿大廣播公司（CBC）製作了一部關於 Quadriga 和其創始人死亡事件的 6 集播客節目，名為《A Death in Cryptoland》（《加密世界中的死亡》）。該播客由 Takara Small 主持。
Netflix 於2022年3月發布了一部關於 Gerald Cotten 故事的紀錄片，名為《Trust No One: The Hunt for the Crypto King》（《不要相信任何人：追捕加密貨幣之王》）。
2021年，一部由 Aaron Lammer 和 Lane Brown 報道的 8 集播客節目《Exit Scam》（《退出騙局》）追溯了 Quadriga 的發展歷程，並調查 Gerald Cotten 是否偽造了自己的死亡。
Gerald Cotten 的故事還成為了《Law & Order Toronto: Criminal Intent》（《法律與秩序：多倫多刑事調查》）第一集劇情的基礎。