Quadriga

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Quadriga Fintech Solutions 是 QuadrigaCX 的所有者和運營商。QuadrigaCX 曾被認為是加拿大最大的加密貨幣交易所,但在 2019 年倒閉,交易所停止運營,公司以 2.157 億加元的負債和約 2800 萬加元的資產申請破產[1]

公司行政總裁兼創始人 Gerald William Cotten 於 2018 年在前往印度旅行時去世。由於只有 Cotten 掌握離線冷錢包的密碼,導致欠 11.5 萬名客戶的高達 2.5 億加元(1.9 億美元)的加密貨幣失蹤或無法訪問。

根據加密貨幣追蹤公司 Chainalysis 的說法,Quadriga 可能從未將託管資金用於任何投資。這些資金要麼從未收到,要麼迅速失蹤。Chainalysis 表示:「Quadriga 處理客戶用於購買比特幣的資金的方式至今仍是一個謎。」

Quadriga 被授予債權人保護令期間,安永會計師事務所(Ernst & Young)被任命為獨立監察員。然而,由於重組成功的可能性渺茫,2019 年 4 月 8 日,Quadriga 根據《破產和破產法》進入破產程序。

據報道,加拿大皇家騎警(RCMP)和美國聯邦調查局(FBI)正在對該公司進行調查。此外,交易所客戶的律師要求對 Cotten 的遺體進行開棺驗屍[2]

發展歷程

創始人

Gerald Cotten(1988 年 5 月 11 日出生)在就讀多倫多約克大學的舒立克商學院之前,居住在安大略省的貝爾維爾。他於 2010 年從約克大學獲得工商管理學士學位畢業。

Cotten 在青少年時期就已經參與了龐氏騙局。他在在線論壇 TalkGold 上使用「Sceptre」這一網名推廣高收益投資計劃(HYIP)。這些計劃「承諾提供非常高的回報,但卻不受監管,且匿名運作,對投資細節或幕後操作者幾乎沒有披露」。在這些交易中,數字貨幣被用於隱藏交易的匿名性。Cotten 秘密地與 Michael Patryn 合作從事這些龐氏騙局。此外,Cotten 還出售了一種「代理服務,可以重新路由用戶的互聯網連接,從而隱藏其 IP 地址」。

創立

2013 年 11 月,Cotten 在多倫多了解了比特幣,隨後前往卑詩省的溫哥華,並與 Michael Patryn 一起創立了 Quadriga。Cotten 和 Patryn 之前曾參與過在線龐氏騙局,但由於 Patryn 已經引起了執法部門的注意,而 Cotten 的參與尚未被發現,因此 Cotten 的良好聲譽使他成為 Quadriga 的公眾代表。Quadriga 起初僅進行本地交易,其在線交易所於成立一個月後上線。

2014 年 1 月,他們在溫哥華安裝了第二台比特幣 ATM。

2014 年,Quadriga 上的比特幣交易額達 740 萬加元。在一次 2014 年的採訪中,創始人 Gerald Cotten 解釋稱,公司將客戶資金存儲在保險箱中的紙質錢包中:「我們將資金直接從比特幣應用發送到這些紙質錢包,而無需每次都回到銀行存入資金。通過這種方式保證安全。」公司曾與 Patryn 合作試圖通過融資上市加拿大證券交易所(CSE)。公司籌集了 85 萬加元,但在 2016 年初取消了上市計劃。

2015 年,Quadriga 共有四名員工,分別在溫哥華和多倫多設有辦事處,但公司在 2015 年 6 月耗盡了資金。

2016 年,隨着其他董事辭職,Cotten 成為 Quadriga 的唯一董事。從那時起,除了少數承包商外,公司不再有員工、辦公室或銀行賬戶。

2017 年,比特幣價格經歷了一場投機熱潮,從約 1,000 美元上漲到近 20,000 美元。在 Quadriga 上的比特幣交易額達到約 12 億加元。這一交易量的激增雖然增加了佣金收入,但由於交易所依賴外部支付處理商並缺乏完善的會計系統,也導致了現金流問題。2017 年 6 月,Quadriga 宣佈由於智能合約錯誤,損失了價值 1,400 萬美元的以太坊。

2018 年,比特幣價格暴跌,Quadriga 的客戶在嘗試提取資金時報告出現延遲。

2018 年 1 月,Quadriga 的支付處理商 Costodian 持有的 2,800 萬加元資金被加拿大帝國商業銀行(CIBC)凍結。CIBC 表示無法確定資金的歸屬,也無法聯繫到 Cotten 或 Quadriga。

2018 年 11 月,該案被判決由法院逐一裁定賬戶的歸屬,但 Costodian 和 Quadriga 都無法訪問這筆資金。根據法庭文件,Quadriga 還使用了 WB21 作為支付處理商。WB21 的行政總裁 Michael Gastauer 因涉及 1.65 億美元的欺詐案被美國證券交易委員會(SEC)提起民事訴訟。Quadriga 另一家支付處理商 Crypto Capital 則在 2019 年 4 月被紐約州總檢察長提起民事訴訟。據訴訟稱,委託 Crypto Capital 的 8.51 億美元資金已「丟失、被盜或轉移」。Quadriga 使用了一種不尋常的櫃枱窗口系統讓客戶提取資金。客戶無法通過銀行轉賬提取資金,而是被告知前往魁北克省拉瓦爾的一棟普通建築領取現金。但客戶報告稱,抵達後發現辦公室無人,或者沒有現金可供領取。

2019 年 1 月,安永會計師事務所報告稱,Quadriga 沒有銀行賬戶,而是通過第三方支付處理商運營。公司似乎也沒有正式的會計系統。業務完全由 Cotten 在新斯科舍省福爾里弗的家中,通過他的加密筆記本電腦操作。

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