BitLicense

BitLicense 是一種用於虛擬貨幣活動的商業許可證的通用稱呼，由紐約州金融服務部（NYSDFS）根據專為企業設計的法規頒發。該法規僅限於涉及紐約州或紐約州居民的活動。根據這些法規，居住在紐約州、位於紐約州、在紐約州設有營業地點或在紐約州開展業務的個人均被視為紐約州居民。

該許可證由紐約州首任金融服務總監 Benjamin Lawsky 於2014年7月引入並設計。已獲得特許的實體不需要單獨申請 BitLicense，但可以通過紐約州金融服務部批准的有限用途信託特許執照開展虛擬貨幣相關活動。

概述

這些法規將虛擬貨幣業務活動定義為以下任一類型的活動：

1. 接收虛擬貨幣進行轉賬或轉賬虛擬貨幣，除非該交易是出於非金融目的，且轉移的虛擬貨幣金額不超過名義金額；
2. 代表他人存儲、持有或保管虛擬貨幣；
3. 作為客戶業務買賣虛擬貨幣；
4. 作為客戶業務提供兌換服務；
5. 控制、管理或發行虛擬貨幣。

以下兩項活動不被視為虛擬貨幣業務活動：

1. 軟件的開發和傳播本身；
2. 商家和消費者僅將虛擬貨幣用於購買或銷售商品或服務，或僅用於投資目的。

發展歷程

• 2014年7月17日，紐約州金融服務部（NYDFS）發佈了關於擬議「BitLicense」的詳細信息，該許可證對任何在紐約州使用加密貨幣的公司或個人施加了監管。擬議的法規於2014年7月23日在《紐約州註冊》上正式發佈，開始了為期45天的徵求意見期。2015年2月25日，修訂版提案通知發佈，開始了另一個為期30天的徵求意見期。
• 2015年8月8日，該法規生效。至少有十家比特幣公司宣佈由於新規的實施，將停止在紐約州的所有業務。《紐約商業雜誌》稱此事件為「偉大的比特幣大撤退」。
• 2015年9月，總部位于波士頓的Circle獲得了首個BitLicense，但該公司在2016年12月轉型，放棄了比特幣交易所業務，更多地聚焦於支付業務。
• 2015年，紐約州金融服務部批准了兩家虛擬貨幣有限用途信託公司特許執照：首先是2015年5月頒發給 itBit（現為 Paxos Trust Company），其次是2015年10月頒發給 Gemini。
• 2015年10月，紐約州最高法院受理了一起《第78條案件》，挑戰紐約州金融服務部定義虛擬貨幣的權力。聖佐治法官於2017年10月10日審理了此案，並於2017年12月27日駁回了該案。目前，該案件正在上訴中。
• 2016年6月13日，Ripple Labs 的子公司 XRP II, LLC獲得了 BitLicense。
• 2017年3月22日，Coinbase 獲得了第二個 BitLicense。
• 2017年11月，總部位於東京的bitFlyer獲得了第四個 BitLicense。
• 2018年5月，Genesis Global Trading 獲得了第五個 BitLicense。
• 2018年6月，總部位於香港的 Xapo 獲得了第六個 BitLicense，Square, Inc.獲得了第七個 BitLicense。
• 2018年7月，BitPay 獲得了第八個 BitLicense。
• 2018年11月，總部位於德克薩斯州的 Coinsource（比特幣自助取款機運營商）獲得了第十二個虛擬貨幣許可證或特許執照。
• 2018年11月，總部位於紐約的機構比特幣提供商 NYDIG 獲得了 BitLicense。
• 2019年1月，Robinhood Markets Inc. 的子公司 Robinhood Crypto LLC 和 Moon Inc.（經營LibertyX）獲得了 BitLicense。
• 2019年4月9日，Bitstamp USA, Inc.（Bitstamp Ltd.的子公司）獲得了BitLicense。一天後，NYDFS拒絕了 Bittrex 的申請，理由是資本要求和反洗錢控制不力。
• 2019年12月3日，Social Finance, Inc.的子公司SoFi Digital Assets, LLC獲得了BitLicense以及匯款許可證。
• 2019年12月11日，NYDFS 提議對 BitLicense 進行修訂，允許持牌人提供來自NYDFS網站公開名單上的任何加密貨幣。該修訂目前仍在等待審批。
• 2020年5月，Eris Clearing, LLC（ErisX的子公司）獲得了虛擬貨幣許可證。
• 2020年6月24日，紐約州金融服務部提出了一種新的條件許可框架，使得初創公司更容易進入紐約市場。在提議的條件許可框架下，實體可以在與已獲得DFS授權從事虛擬貨幣業務的現有實體合作時，申請條件許可。
• 2020年10月21日，PayPal 成為首個獲得條件許可的實體，與 Paxos Trust Company合作。