Gemini

Gemini Trust Company, LLC（Gemini）是一家美國加密貨幣交易所和託管銀行，受紐約州金融服務部監管，可在美國 50 個州和 60 多個國家使用。由 Cameron 和 Tyler Winklevoss 於2014年創立。有超過 80 種加密貨幣和超過 21 個加密貨幣交易對。

Gemini 由 Winklevoss 兄弟創辦，二人曾因與馬克·扎克伯格的社交媒體糾紛而為公眾所知（即 Facebook 的起源故事）。他們對比特幣的興趣始於 2012 年，並在 2013 年首次購買比特幣。在深入了解加密貨幣行業後，二人決定創建自己的加密貨幣交易平台，以便為大眾提供一個安全且合規的加密貨幣交易場所。

核心產品包括 Gemini ActiveTrader（面向熟練交易者和投資者）、Gemini Exchange、Gemini Derivatives、Gemini Wallet、Gemini Mobile、Gemini Clearing、Gemini 美元 (GUSD) 和 Gemini Custody。是首批獲得「SOC 1 Type 2」和「SOC 2 Type 2」認證的交易所之一。Gemini 是美國首批獲得紐約州金融服務部門（NYDFS）批准的加密貨幣交易所之一，因此它成為了在美國監管環境下運營的合規加密交易所的先驅。

2023年，該公司與另外兩家公司一起被紐約州總檢察長 Letitia James 起訴，指控其通過讓投資者暴露於不必要的風險而「欺詐」了投資者。

Gemini是一個合規、安全、功能豐富的加密貨幣交易平台，致力於為全球用戶提供高效、透明的加密貨幣交易、存儲與增值服務。通過其獨特的合規性、保險保護、創新的金融產品（如Gemini Earn和Staking），以及專業的交易支持，Gemini成為全球領先的加密貨幣交易平台之一。

創始人

Gemini 交易所由 Tyler Winklevoss 和 Cameron Winklevoss 兩兄弟共同創辦。兩位創始人曾因與馬克·扎克伯格的社交媒體糾紛（即 Facebook 的起源故事）而為公眾所知，但在進入加密貨幣領域後，他們成為了加密行業的領軍人物之一。

Tyler Winklevoss 是 Gemini 交易所的共同創始人之一，擔任公司的行政總裁（CEO）。在創辦 Gemini 之前，Tyler Winklevoss 的事業主要集中在投資和技術領域。他有着哈佛大學的背景，並與他的兄弟 Cameron 一起為社交媒體巨頭 Facebook 的早期創立提供了關鍵貢獻，儘管他們後來與馬克·扎克伯格產生了法律糾紛並獲得了賠償。Tyler Winklevoss 畢業於哈佛大學，主修經濟學。他在大學期間與兄弟 Cameron 一起積極從事體育活動，尤其是在划船方面獲得了顯著成就。他們代表哈佛大學參加了奧林匹克項目並獲得了獎項。在 Facebook 糾紛解決後，Tyler 和 Cameron 將他們的投資資金投入到了比特幣及其相關領域。2012 年，他們開始投資比特幣，並迅速對加密貨幣的前景產生了濃厚的興趣。正是這種早期的投資洞察力為他們後來的創業提供了靈感。

2014 年，Tyler 和 Cameron 創辦了 Gemini 交易所，旨在為全球用戶提供一個合規、安全且透明的加密貨幣交易平台。Gemini 的合規性和監管符合性成為其特色之一，也讓它在美國加密貨幣市場中脫穎而出。

Cameron Winklevoss 是 Gemini 交易所的共同創始人之一，並擔任公司總裁。他和 Tyler 一同創辦了 Gemini，並在交易所的運營與發展中扮演了重要角色。Cameron Winklevoss 也畢業於哈佛大學，主修經濟學。他與 Tyler 一起參與了哈佛大學的划船隊，並在 2008 年北京奧運會上代表美國隊參加了划船比賽。兄弟二人一直以來密切合作，並且在學術和職業生涯中都表現出強大的團隊合作精神。與 Tyler 一樣，Cameron 在與扎克伯格的法律糾紛中獲得了賠償，並將這些資金用於比特幣投資。2012 年，他們的投資轉向加密貨幣市場，迅速將資金投入到比特幣及其生態系統中。

Cameron 在 Gemini 的角色主要涉及公司戰略、品牌建設和市場推廣等方面。作為總裁，他負責平台的日常運營和整體戰略方向，幫助 Gemini 在競爭激烈的市場中佔據一席之地。

在 2012 年左右，Winklevoss 兄弟是少數幾位認識到比特幣潛力的早期投資者之一。他們的遠見使他們成為了加密貨幣領域的領軍人物。Winklevoss 兄弟在創建 Gemini 時，致力於打造一個符合傳統金融體系監管要求的加密貨幣交易所。他們通過獲得紐約州金融服務部（NYDFS）的批准，使 Gemini 成為第一批受到監管的加密貨幣交易所之一。Gemini 的合規性和透明度成為其成功的核心競爭力。通過 Gemini，Winklevoss 兄弟不僅推動了加密貨幣的交易和存儲平台的發展，還通過推出 Gemini Dollar（GUSD）等創新產品，促進了穩定幣和區塊鏈技術在全球金融體系中的應用。

Winklevoss 兄弟被認為是加密貨幣行業的億萬富翁之一。他們的早期比特幣投資和後來對 Gemini 的成功經營，使他們在加密貨幣市場上積累了巨大的財富。Winklevoss 兄弟不僅在加密貨幣行業中享有盛譽，還在全球範圍內倡導加密資產的合法化與普及。他們經常出席各種金融科技和區塊鏈領域的會議，並對行業發展發表看法。

平台主要功能

Gemini 交易所提供了多種功能，旨在為全球用戶提供一個安全、合規、且用戶友好的加密貨幣交易平台。以下是 Gemini 平台的主要功能：

1. 現貨交易（Spot Trading）：Gemini 提供廣泛的現貨交易服務，允許用戶使用法幣（如美元）或其他加密貨幣（如比特幣、以太坊等）進行加密貨幣的買賣。平台支持多種加密資產，包括主流的比特幣（BTC）、以太坊（ETH）以及其他流行的加密貨幣。

• 交易對：用戶可以交易包括 BTC、ETH、LTC、BCH 等多種加密貨幣的交易對。
• 用戶友好界面：Gemini 提供簡潔直觀的交易界面，適合新手用戶快速上手。

2. 穩定幣（Gemini Dollar, GUSD）：Gemini 推出了自己的穩定幣 **Gemini Dollar (GUSD)**，它與美元 1:1 掛鈎，用戶可以使用 GUSD 進行交易、存儲或支付。GUSD 獲得了監管批准，符合美國的合規標準，旨在為加密市場提供透明和合規的穩定幣。

• 法幣與 GUSD 兌換：用戶可以在 Gemini 平台上方便地用法幣（如美元）兌換 GUSD，或者用 GUSD 進行其他加密貨幣的交易。

3. Gemini Earn（賺取利息）：Gemini Earn** 允許用戶將他們的加密貨幣存入平台賺取利息。通過將資產存入 Gemini Earn，用戶可以獲得相應的收益，收益取決於存入的加密貨幣和市場條件。

• 支持的資產：用戶可以將多種加密貨幣（如 BTC、ETH、GUSD 等）存入 Gemini Earn 賺取利息。
• 靈活性：Gemini Earn 提供靈活的利息支付方式，用戶可以隨時存入或提取資產。

4. 加密貨幣質押（Staking）：Gemini 支持加密貨幣的質押（Staking）服務，允許用戶通過將特定加密資產（如以太坊 2.0、Tezos 等）質押在平台上來賺取獎勵。

• 支持資產：目前支持的質押資產包括 Tezos、以太坊 2.0 等。
• 收益：通過質押，加密資產持有者可以獲得周期性獎勵，這些獎勵根據平台和市場的不同而變化。

5. Gemini ActiveTrader（活躍交易者平台）：對於更專業的交易者，Gemini 提供了 Gemini ActiveTrader 平台，這是一個功能更強大的交易界面，專為經驗豐富的投資者和交易者設計。該平台提供更多的圖表工具、技術分析指標以及深度市場數據，幫助用戶制定更精細的交易策略。

• 高級功能：包括實時市場數據、不同的圖表工具、掛單和止損功能、低交易費用等。
• 專業交易工具：用戶可以通過更複雜的交易工具進行更精細的市場分析和交易。

6. Gemini Pay（加密支付）：Gemini Pay 是 Gemini 推出的加密貨幣支付解決方案，允許用戶在支持該服務的零售商和商店使用加密貨幣進行支付。Gemini Pay 支持包括比特幣、以太坊和其他加密資產在內的多種加密貨幣，提供便捷的支付方式。

• 加密貨幣支付：用戶可以在全球範圍內的商戶中使用 Gemini Pay 進行加密貨幣支付。
• 合作商戶：Gemini 與多個商戶合作，允許用戶在其實體店或線上商店使用加密貨幣支付。

7. 安全性與存儲：Gemini 平台高度重視安全性，提供了多種保障用戶資金安全的措施，包括冷錢包存儲、雙重身份驗證（2FA）、強大的加密保護等。

• 冷錢包存儲：Gemini 將大部分用戶資產存儲在冷錢包中，確保資金免受黑客攻擊。
• 保險保障：存放在 Gemini 託管賬戶中的數字資產受到保險保障，儘管此保險不包括用戶自行管理的資產。
• 雙重身份驗證（2FA）：為防止未經授權的賬戶訪問，平台為所有用戶提供雙重身份驗證功能。

8. Gemini Clearing（清算服務）：Gemini Clearing 是一個平台間的清算服務，允許用戶在 Gemini 平台上進行 P2P 交易，處理跨平台交易的結算和清算。這一功能使得用戶可以更加靈活地處理和管理其加密資產。

• 跨平台交易結算：用戶可以在 Gemini 之間進行不同賬戶的清算和交易，簡化了跨平台資產管理。
• 適用於機構用戶：主要為機構投資者提供支持，幫助他們進行大規模的加密資產管理。

9. API 與自動化交易：Gemini 提供了強大的 API 接口，允許開發者和交易員通過程序化交易來接入平台，實現自動化交易策略。

• REST API：提供穩定且易於使用的 API，支持高頻交易和自動化策略。
• 實時數據：通過 API，用戶可以訪問市場行情、賬戶信息、交易歷史等數據。

10. 跨境轉賬與法幣支持：Gemini 支持用戶將法幣（如美元）存入和提現到平台賬戶，支持全球範圍的跨境轉賬。用戶可以通過銀行轉賬、ACH、Wire Transfer 等多種方式進行充值和提現。

• 法幣存取：平台支持用戶通過傳統銀行賬戶進行法幣充值和提現，確保資金流動的便利性。
• 跨境轉賬：Gemini 平台支持用戶跨境轉賬服務，促進全球範圍內的加密資產流動。

11. 交易費用與佣金：Gemini 的交易費用結構非常透明，平台根據用戶的交易量和賬戶類型，提供相應的佣金折扣。Gemini 的費用通常分為兩類：

• 常規交易費用：基於交易量，收費標準會隨交易量的變化而降低。
• ActiveTrader 費用：針對活躍交易者，提供更加優惠的費用結構。

12. 教育與支持：Gemini 提供了豐富的教育資源，幫助用戶更好地了解加密貨幣和區塊鏈技術。平台內有詳細的教程和博客內容，用戶可以隨時學習相關知識。

• 幫助中心：Gemini 提供在線幫助中心，回答用戶常見問題。
• 教程與文章：平台提供深入的加密貨幣和市場分析文章，幫助新手和經驗豐富的投資者提升知識水平。

發展歷程

• 2013 年 6 月，Tyler 和 Cameron Winklevoss 宣佈成立 Gemini，於 2015 年 10 月 25 日上線。Gemini 開始通過複雜的私鑰和密碼保護環境系統來促進比特幣的購買和存儲。
• 2015 年 10 月，Gemini 獲得了紐約金融服務部頒發的有限目的信託憲章。Gemini 此後開始增加其提供的金融服務，其中一些包括 FIX 和 API 支持。
• 2016 年 5 月 5 日，紐約州州長 Andrew Cuomo 宣佈批准 Gemini 成為美國首個獲得許可的以太坊交易所。
• 2017 年 10 月，Gemini 宣佈允許註冊用戶從交易所提取比特幣現金（BCH），前提是他們在 2017 年 8 月比特幣硬分叉之前在交易所擁有餘額。
• 2017 年 12 月，芝加哥期權交易所 (CBOE) 開始使用 Gemini 來結算其比特幣期貨合約。CBOE 與 Gemini 合作，以便使用 Gemini 的美元計價拍賣價格來進行這些合約。2019 年 3 月，CBOE 宣佈將停止上市比特幣期貨。
• 2018 年 4 月，Gemini 開始提供「批量交易」。批量交易使 Gemini 用戶能夠在 Gemini 的持續訂單簿之外買賣大量數字資產，在進行更大規模交易時創建額外的流動性機制。
• 2018 年 4 月，Gemini 開始利用 NASDAQ 的 SMARTS 技術來監控交易並打擊交易所上的欺詐活動和價格操縱。
• 2018 年 5 月 14 日，紐約金融服務部宣佈批准 Gemini 在其平台上提供 Zcash (ZEC)，成為首個獲得許可提供其交易和託管服務的交易所。
• 2018 年 9 月 10 日，Gemini 獲得了紐約金融服務部 (NYDFS) 對新產品 Gemini 美元 (GUSD) 的監管批准，並於同一天開始交易該幣種。Gemini 將該產品描述為一種穩定幣，與美元保持 1:1 的掛鈎。
• 2018 年 10 月 3 日，宣佈 Gemini 獲得了對交易所持有的代幣和硬幣的數字資產保險。該保險由總部位於倫敦的公共風險諮詢公司 Aon 經紀，並由全球承銷商聯盟承保。
• 2019 年 11 月，Gemini Trust Co. 以未公開的價格收購了 Nifty Gateway。Nifty Gateway 是一個 NFT 市場。該 NFT 市場的目標是成為各種資產的託管人，包括房產證、護照、商品、收藏品、視頻遊戲角色、電影、音樂和活動門票。
• 2020 年 5 月，Gemini 與三星合作，三星智能手機用戶可以將他們的三星區塊鏈錢包連結到他們的 Gemini 賬戶以查看餘額和轉賬加密貨幣。
• 2021 年 2 月，Gemini 宣佈 Gemini Earn 與加密貨幣經紀商 Genesis 合作，將為客戶存款提供 7.4% 的回報。
• 2021 年 11 月，Gemini 籌集了 4 億美元的投資，使紐約母公司 Gemini Space Station, LLC 的估值達到 71 億美元。
• 2022 年 6 月 2 日，商品期貨交易委員會 (CFTC) 對 Gemini 提起訴訟，指控該公司在 2017 年與 CFTC 的會議期間虛假陳述了公司的交易所和期貨合約。該訴訟要求阻止 Gemini 及其關聯公司進行商品交易和獲得進一步投資，此外還要求支付罰款。
• 2022 年年 6 月 2 日，Cameron 和 Tyler Winklevoss 宣佈將裁員 10%，理由是加密貨幣行業處於「收縮階段」的「加密貨幣寒冬」。
• 2023 年 1 月 12 日，美國證券交易委員會 (SEC) 指控 Gemini Trust Company 通過 Gemini Earn 加密資產借貸計劃向散戶投資者未經註冊地提供和出售證券。在同一行動中，SEC 還指控了 Genesis Global Capital，該公司是 Digital Currency Group 的子公司，持有來自 340,000 名 Gemini Earn 客戶的約 9 億美元投資者資產。Gemini Earn 於 2023 年 1 月關閉，此前 Genesis 於 2022 年 11 月暫停取款。SEC 正在尋求永久禁令救濟、退還非法所得加上判決前利息，以及對 Gemini 和 Genesis 的民事處罰。
• 2023 年 2 月 6 日，Genesis Global Holdco 宣佈與 Digital Currency Group 和 Genesis Global Capital 的債權人（包括 Gemini）達成原則性協議。Gemini 將向重組和恢復協議「最多貢獻 1 億美元現金」。
• 2023 年 3 月，有傳言稱美國跨國金融服務公司摩根大通 (JPM) 將終止與 Gemini 的銀行業務關係。然而，不久之後，Gemini 否認了這些傳言，並通過 Twitter 分享稱「與摩根大通的銀行業務關係保持不變」。
• 2023 年 5 月，Gemini 宣佈愛爾蘭都柏林將成為該公司在歐洲的總部。
• 2024 年 1 月，Gemini 獲得了法國的加密貨幣註冊，允許該公司在法國提供服務。

相關事件

訴訟

2023年10月19日，紐約州總檢察長 Letitia James 對 Gemini、數字貨幣集團 (Digital Currency Group) 和 Genesis Global Capital 提起了訴訟。該訴訟針對 Gemini Earn，這是一個通過 Gemini 承諾為用戶提供安全的高息收益的計劃；訴訟稱 Gemini 欺騙了投資者，隱瞞了與 Genesis 共同運營的貸款服務的風險。James 表示，23 萬名投資者因該計劃而損失了資金。James 要求 Gemini 和 Genesis 賠償超過 30 億美元。

2024年2月，Genesis 在申請破產後達成了和解。和解協議的一部分規定 Genesis 將向投資者返還資產並向 SEC 支付 2100 萬美元；該協議於2024年3月最終達成。

2024年3月1日，Gemini 同意向其已停用的 Earn 計劃的用戶退還至少 11 億美元，並支付 3700 萬美元罰款，這是與紐約金融服務部就其與現已破產的 Genesis Global Capital 的合作關係中不安全做法的指控達成的和解。

服務中斷

2017年11月28日，Gemini 和 Coinbase 都宕機了數小時。Gemini 顯示「504 網關超時」消息，狀態頁面顯示「系統目前性能下降」。隨後，Gemini 博客發表了以下評論：「這不是我們遇到的第一個擴展挑戰，也不會是最後一個。我們正在繼續改進我們的性能和基礎設施監控，以便在未來更快地預測潛在問題。」

外部連結

• 官方網站