維卡幣（OneCoin）

維卡幣（Onecoin）是一個投資騙局，吸金數十億美元，由創始人茹雅·伊格納托娃宣稱為可以取代比特幣的加密貨幣，號稱「比特幣殺手」，繼承比特幣去中心化、存量完全靠算法確定，並採用KYC並記錄交易的方式讓政府認可，但並沒有相關的區塊鏈技術支持，所提供的代幣也不符合去中心化的特徵，只有架設網站的SQL數據庫，資料可輕易修改，與區塊鏈難以修改的定義不符。

維卡幣被因龐氏騙局、傳銷詐騙、違法吸金起訴，其本身與區塊鏈無關。2014年8月至2017年3月間，茹雅·伊格納托娃通過維卡幣詐騙了高達40多億歐元。2017年10月茹雅·伊格納托娃突然失蹤。

2022年6月，茹雅·伊格納托娃被列名美國聯邦調查局十大通緝要犯。

概述

由於其通過利用後期投資者的錢來支付早期投資者的回報，這種組織結構使 OneCoin 被認為是一個龐氏騙局。同時，它也被認為是一個金字塔騙局，因為它通過招募投資者獲利，卻沒有提供任何實際產品。與合法的加密貨幣不同，OneCoin 沒有使用區塊鏈技術，而是維護了一個由公司控制的內部數據庫。此外，它沒有任何挖礦過程，這限制了貨幣的發行和流通。許多參與 OneCoin 的核心人物曾經涉及類似的騙局或商業違規行為。《泰晤士報》將 OneCoin 描述為「歷史上最大的騙局之一」。

OneCoin 於2014年底推出。它不是一種去中心化的加密貨幣，而是一個集中化的金字塔騙局，託管在 OneCoin Ltd 的服務器上，並被宣傳為加密貨幣。該騙局由 Ruja Ignatova 設置，Sebastian Greenwood 作為金字塔的主要分銷商。

根據 OneCoin 的說法，其主要業務是銷售加密貨幣交易的教育材料：投資者可以購買 "教育套餐"，價格從 100 歐元 到 118,000 歐元 不等，或根據某些行業博客的說法，甚至可達 225,500 歐元。根據前投資者提起的訴訟，這些套餐中的大部分內容都是從各種免費來源（包括維基百科）剽竊來的。投資者還會收到「代幣」，聲稱這些代幣可以用來挖礦 OneCoin，但實際上並沒有任何真正的挖礦過程。據說挖礦發生在保加利亞的兩個地點和香港的一個地點。

在典型的 OneCoin 招募會議中，招募人員會重點討論加密貨幣投資，而幾乎沒有提到「教育材料」。

將 OneCoin 兌換成其他貨幣的唯一方式是通過 OneCoin 交易所（「xcoinx」），這是一個僅限投資超過一定金額的會員使用的內部市場。OneCoin 可以兌換成歐元，這些歐元會存入一個「虛擬錢包」，投資者可以從中申請電匯轉賬。這個市場有每日交易限額，具體限額取決於賣方所投資的套餐，這大大限制了受害者可以兌換的 OneCoin 數量。作為主要分銷商，Greenwood 從所有 OneCoin 銷售中獲得 5% 的提成，個人賺取超過 3 億美元。

2016年3月1日，OneCoin 沒有事先通知，發布了內部通知，稱市場將關閉兩周進行維護，解釋稱這是因為「礦工數量過多」以及「為了更好的與區塊鏈集成」。2016年3月15日，市場重新開放。然而，該市場在2017年1月再次沒有通知地關閉，儘管與公司相關的個人仍繼續接受資金。

法律問題與批評

2015年

2015年9月30日，保加利亞金融監督委員會（FSC）發布了關於新型加密貨幣的潛在風險的警告，並以 OneCoin 為例。警告發布後，OneCoin 停止了在保加利亞的所有活動，開始使用外國銀行處理參與者的電匯。

2016年

2016年2月，英國報紙《每日鏡報》寫道，OneCoin / OneLife 是一個快速致富的騙局和邪教，稱其「幾乎毫無價值」。

該公司和該騙局被多個國家的監管機構列入觀察名單，其中包括保加利亞、芬蘭、瑞典、挪威和拉脫維亞的監管機構。許多國家的當局警告涉及 OneCoin 這類業務的潛在風險，並對與 OneCoin 相關的人物展開了起訴，包括 CEO Ruja Ignatova 及其兄弟 Konstantin Ignatov。

2016年3月，挪威直銷協會警告稱 OneCoin 是一個金字塔騙局。

2016年12月，意大利反壟斷委員會（Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato）「對在推廣和傳播加密貨幣 OneCoin 活動中的 One Network Services Ltd. 公司及其在意大利的代表採取了臨時禁令」，並將其活動描述為「非法的金字塔銷售系統」（"sistema di vendita piramidale vietato dalla legge"），命令其停止在意大利推廣和銷售 OneCoin。2017年2月27日，在完成調查後，意大利反壟斷委員會禁止了 OneCoin 的所有活動，直至另行通知。

2016年12月，匈牙利中央銀行發布警告，稱 OneCoin 是一個金字塔騙局，同年在中國，多個 OneCoin 的成員和投資者被逮捕，並查封了價值3080萬美元的資產。

全球影響與法律後果

美國檢察官指控，該騙局在全球範圍內共吸引了約 40 億美元的資金。在中國，執法部門追回了 17 億人民幣（約合 2.675 億美元），並起訴了 98 人。

• Ruja Ignatova 在2017年消失，此前美國針對她發出了秘密逮捕令。隨後，她的弟弟 Konstantin Ignatov 接任公司領導職務。
• OneCoin 的大多數領導人要麼消失，要麼被逮捕。儘管如此，Ruja Ignatova 至今仍未被抓捕。
• Sebastian Greenwood 於2018年被捕，而 Konstantin Ignatov 在2019年3月被捕。同年11月，Konstantin Ignatov 承認了洗錢和詐騙指控。他所面臨的最高刑期為 90年。
• 2022年，Sebastian Greenwood 也認罪，於2023年被判處20年監禁，罪名為電信詐騙和洗錢。