Bitstamp

Bitstamp 是一家总部位于卢森堡的加密货币交易所，成立于2011年。它是全球运行时间最长的加密货币交易所。该平台允许法定货币、比特币及其他加密货币之间的交易，例如美元、欧元、英镑、以太坊（Ethereum）、莱特币（Litecoin）、瑞波币（Ripple）、比特币现金（Bitcoin Cash）、阿尔戈兰德（Algorand）、恒星币（Stellar）和USD Coin。公司的业务运营以卢森堡市注册总部为中心，并在卢布尔雅那设有一个卫星办公室。

发展历程

• 2011年8月，比特币社区中广为人知的成员 Nejc Kodrič 与 Damijan Merlak 在其家乡斯洛文尼亚共同创立了该公司。该公司成立的初衷是作为当时主导市场的比特币交易所Mt. Gox的欧洲替代品。尽管公司以美元进行交易，但仅通过欧洲联盟的单一欧元支付区（SEPA）机制接受免费法定货币存款，这是一个用于在欧洲银行账户之间转账的系统。
• 2013年4月，将公司注册地迁至英国，2016年迁至卢森堡。由于斯洛文尼亚缺乏足够的金融和法律服务，Bitstamp 将部分业务外包至英国。在英国注册时，公司向英国金融行为监管局（FCA）寻求指导，但被告知比特币不被归类为货币，因此交易所不受监管。Bitstamp表示，其通过遵循一套最佳实践标准进行自我监管，包括验证客户身份和防止洗钱。
• 2013年9月，公司开始要求账户持有人通过提交护照副本和官方地址证明来验证其身份。
• 2014年2月，由于遭受分布式拒绝服务（DDoS）攻击，公司暂停了数日的提现服务。据《比特币杂志》报道，攻击者向Kodrič发送了一封勒索信，要求75个比特币，但由于公司政策不与“恐怖分子”谈判，Kodrič拒绝了。
• 2015年1月，Bitstamp因一次黑客攻击暂停了服务，此次事件导致不到 19,000 个比特币被盗，交易所在大约一周后恢复运营。
• 2016年4月，卢森堡政府授予 Bitstamp 一项许可，使其作为支付机构在欧盟范围内受监管，从而可以在所有 28 个欧盟成员国开展业务。
• 2017年8月，Bitstamp在其平台上新增以太坊（Ether）的交易。
• 2018年10月，一家总部位于比利时的投资公司以全现金交易方式收购了Bitstamp。
• 2023年5月，Ripple收购了Bitstamp的一部分股份，具体金额未披露。
• 2023年9月，Bitstamp在美国市场中移除了以太坊的交易。
• 2024年6月，Robinhood以2亿美元收购了Bitstamp，但收购将在2025年初完成。

监管

2018年9月，纽约总检察长办公室发布了一份42页的《虚拟市场诚信倡议报告》（Virtual Markets Integrity Initiative Report）。在此之前，办公室要求14家虚拟货币交易所参与一项调查问卷。该报告旨在提高关于安全性、防黑客措施和业务实践的透明度。Bitstamp是10家回应平台之一，并且报告指出，这10个平台中有7家确认它们已经直接或通过子公司向纽约州金融服务部（DFS）寻求批准，以便在纽约州运营虚拟货币业务。

报告进一步指出，此类批准意味着交易所需同意积极保护存款资金、防止洗钱和非法活动，并应对其他风险。Bitstamp是两家声称通过阻止VPN访问其交易所的交易平台之一。除了提供收费政策外，Bitstamp还声称会对其虚拟货币持有量进行审计。