Bitconnect

Bitconnect（也拼写为 BitConnect 和 KimConnect；风格化为 bitconnect，代号 BCC）在2016年至2018年间的开源加密货币，是加密货币界中的高收益投资庞氏骗局之一，宣称每日可得到1%的报酬率。2018年1月16日，Bitconnect平台关闭，其货币价值暴跌，币值从最高接近 525 美元跌至低于 1 美元。并于2018年8月10日后，终止任何交易。

发展历程

• 2016年，Bitconnect 发布，允许用户借出 Bitconnect Coin 的价值，以换取利息支付。其主要项目是所谓的借贷平台，用户将比特币兑换为 Bitconnect Coin，并可以锁定该币的即时价值，设定一定的时间期限，同时每日计算利息并支付。利息支付由一个所谓的“交易机器人”决定。交易机器人是 Bitconnect.co 系统中最具争议的部分。BCC 加密货币的流动性为用户提供了将收益兑换为比特币的能力。
• 2017年11月7日，英国政府向 Bitconnect 发出了通知，要求其在两个月内证明其合法性。
• 2018年1月3日，德克萨斯州证券委员会向公司发出了停止和停止令，称其为庞氏骗局，指出用户收益透明度不足以及误导性陈述。德克萨斯州证券委员会和北卡罗来纳州国务卿证券局警告称，Bitconnect 并未在各自州注册出售证券。
• 2018年1月17日，Bitconnect 宣布关闭，并且 BCC 价格立即暴跌 92%。Bitconnect 宣布将退还其贷款。
• 2018年1月31日，法院颁布临时限制令，冻结了 Bitconnect 的资产，冻结期至 2月13日。然而，Bitconnect 作为一个实体实际上并不存在，因此不清楚 Bitconnect 拥有（或曾经拥有）哪些资产。Bitconnect 的一名涉嫌印度地区的领导人（位于创始人之下）Divyesh Darji 于2018年8月18日在印度德里被捕。据悉，Darji 与知名的犯罪团伙有联系，这些团伙涉及洗钱所谓的“黑钱”，而这与印度政府废除卢比纸币有关。
• 2019年，Darji 因涉及类似的骗局 Regal Coin 被捕并保释。

进入公众视野

社交媒体人物Trevon James和CryptoNick是Bitconnect论坛的常客，CryptoNick更是称自己为“17岁的加密货币百万富翁”。另外最令人瞩目，并在网络爆红的是一段主题演讲视频。视频拍摄在一次在泰国的Bitconnect宣传活动中，邀请嘉宾卡洛斯·马托斯（Carlos Matos）情绪激昂，极力鼓吹Bitconnect以及自己的投资经历。尤其在货币价值暴跌后，视频得到了病毒式的传播。

批判和暴跌

从货币发行以来，Bitconnect 因其多层次营销结构和不切实际的高回报（每日复利利息 1%）就令人怀疑是庞氏骗局，Bitconnect 的利息随着比特币的波动性而大幅波动，因为其价值与比特币挂钩。以太坊创始人维塔利克·布特林更是直言不讳地指出这是一场骗局。Bitconnect市值一度跻身所有加密货币的前20位，并在2017年12月达到历史最高位463美元。但直到次年1月底，其市值连续跳水至5.92美元。

BCC 从首次代币发行（ICO）后的 0.17 美元上涨至2017年12月的历史最高价 463 美元；到2019年3月11日，其价格降至 0.40 美元。Bitconnect 以 363.62 美元的价格以 BCC 的形式将未偿贷款发放到 Bitconnect 钱包。然而，在这一消息公布后不久，内部交易所的价格和流动性崩溃，导致几乎完全失去价值。

在经历市值跳水时，Bitconnect声称将以代币方式偿还所有剩余贷款，汇率为每BCC 363.62美元。然而与此同时货币市值已跌破10美元，使得这笔支付对投资人追回钱款几乎没有帮助。

法律问题

• 2018年1月16日，Bitconnect 宣布在德克萨斯州和北卡罗来纳州的监管机构发出停止令后，将关闭其加密货币交易所和借贷业务。
• 2018年1月31日，美国肯塔基州西区地方法院批准了一项临时限制令，冻结了 Bitconnect 的资产，并要求“披露加密货币钱包和交易账户地址，以及 Bitconnect 在过去 90 天内向任何人发送数字货币的身份”。
• 2021年9月，美国证券交易委员会（SEC）起诉了 Bitconnect 及其创始人印度籍 Satish Kumbhani、美国籍 Glenn Arcaro（从2017年8月至2018年1月担任 Bitconnect 美国国家推广负责人）以及 Arcaro 创建的公司 Future Money LTD，后者用以诱使投资者加入 Bitconnect 的借贷计划。美国证券交易委员会指控 Bitconnect 欺诈美国投资者，金额总计 24 亿美元。
• 2021年9月1日，与证券交易委员会的民事指控并行，美国司法部（DOJ）对 Arcaro 提起了刑事指控。Arcaro 承认了由司法部提出的刑事指控，包括共谋实施电信诈骗和刑事没收。
• 2022年2月，司法部还对 Kumbhani 提起了多项联邦指控，包括洗钱和欺诈。
• 2023年1月12日，圣地亚哥的一家联邦地区法院命令 Arcaro 向大约 800 名受害者支付 1700 万美元的赔偿金。他还同意没收超过 2400 万美元，这些款项未来也可以用于偿还受害者。

互联网迷因

2017年10月28日，Bitconnect 在泰国芭提雅举办了其首次（也是唯一一次）年会。在活动期间，一位来自纽约市的投资者 Carlos Matos 发表了充满激情的演讲和推荐，期间他多次以不同的音调激动地大喊“Bitconnect！”这一场面迅速成为了互联网迷因。该迷因以及 Bitconnect 可疑的做法被约翰·奥利弗（John Oliver）和基根-迈克尔·基（Keegan-Michael Key）在节目《Last Week Tonight》中进行了报道。