Quadriga
Quadriga Fintech Solutions 是 QuadrigaCX 的所有者和运营商。QuadrigaCX 曾被认为是加拿大最大的加密货币交易所，但在2019年倒闭，交易所停止运营，公司以 2.157 亿加元的负债和约 2800 万加元的资产申请破产[1]。
公司首席执行官兼创始人 Gerald William Cotten 于2018年在前往印度旅行时去世。由于只有 Cotten 掌握离线冷钱包的密码，导致欠 11.5 万名客户的高达 2.5 亿加元（1.9 亿美元）的加密货币失踪或无法访问。
根据加密货币追踪公司 Chainalysis 的说法，Quadriga 可能从未将托管资金用于任何投资。这些资金要么从未收到，要么迅速失踪。Chainalysis 表示：“Quadriga 处理客户用于购买比特币的资金的方式至今仍是一个谜。”
Quadriga 被授予债权人保护令期间，安永会计师事务所（Ernst & Young）被任命为独立监察员。然而，由于重组成功的可能性渺茫，2019年4月8日，Quadriga 根据《破产和破产法》进入破产程序。
据报道，加拿大皇家骑警（RCMP）和美国联邦调查局（FBI）正在对该公司进行调查。此外，交易所客户的律师要求对 Cotten 的遗体进行开棺验尸[2]。
发展历程 编辑
创始人 编辑
Gerald Cotten（1988年5月11日出生）在就读多伦多约克大学的舒立克商学院之前，居住在安大略省的贝尔维尔。他于2010年从约克大学获得工商管理学士学位毕业。
Cotten 在青少年时期就已经参与了庞氏骗局。他在在线论坛 TalkGold 上使用“Sceptre”这一网名推广高收益投资计划（HYIP）。这些计划“承诺提供非常高的回报，但却不受监管，且匿名运作，对投资细节或幕后操作者几乎没有披露”。在这些交易中，数字货币被用于隐藏交易的匿名性。Cotten 秘密地与 Michael Patryn 合作从事这些庞氏骗局。此外，Cotten 还出售了一种“代理服务，可以重新路由用户的互联网连接，从而隐藏其 IP 地址”。
根据《环球邮报》的报道，Quadriga 的联合创始人 Michael Patryn 被确认是 Omar Dhanani。Dhanani 曾在美国因身份盗窃罪被定罪，并在联邦监狱服刑 18 个月。Dhanani 还曾因入室盗窃和重大盗窃罪认罪，并被驱逐回加拿大。彭博社也确认 Patryn 即为 Dhanani，并指出他在2003年3月于不列颠哥伦比亚省将名字从 Omar Dhanani 正式更改为 Omar Patryn，并于2008年10月再次将名字更改为 Michael Patryn。
创立 编辑
2013年11月，Cotten 在多伦多了解了比特币，随后前往不列颠哥伦比亚省的温哥华，并与 Michael Patryn 一起创立了 Quadriga。Cotten 和 Patryn 之前曾参与过在线庞氏骗局，但由于 Patryn 已经引起了执法部门的注意，而 Cotten 的参与尚未被发现，因此 Cotten 的良好声誉使他成为 Quadriga 的公众代表。Quadriga 起初仅进行本地交易，其在线交易所于成立一个月后上线。
2014年1月，他们在温哥华安装了第二台比特币 ATM。
2014年，Quadriga 上的比特币交易额达 740 万加元。在一次2014年的采访中，创始人 Gerald Cotten 解释称，公司将客户资金存储在保险箱中的纸质钱包中：“我们将资金直接从比特币应用发送到这些纸质钱包，而无需每次都回到银行存入资金。通过这种方式保证安全。”公司曾与 Patryn 合作试图通过融资上市加拿大证券交易所（CSE）。公司筹集了 85 万加元，但在2016年初取消了上市计划。
2015年，Quadriga 共有四名员工，分别在温哥华和多伦多设有办事处，但公司在2015年6月耗尽了资金。
2016年，随着其他董事辞职，Cotten 成为 Quadriga 的唯一董事。从那时起，除了少数承包商外，公司不再有员工、办公室或银行账户。
2017年，比特币价格经历了一场投机热潮，从约 1,000 美元上涨到近20,000 美元。在 Quadriga 上的比特币交易额达到约 12 亿加元。这一交易量的激增虽然增加了佣金收入，但由于交易所依赖外部支付处理商并缺乏完善的会计系统，也导致了现金流问题。2017年6月，Quadriga 宣布由于智能合约错误，损失了价值 1,400 万美元的以太坊。
2018年，比特币价格暴跌，Quadriga 的客户在尝试提取资金时报告出现延迟。
2018年1月，Quadriga 的支付处理商 Costodian 持有的 2,800 万加元资金被加拿大帝国商业银行（CIBC）冻结。CIBC 表示无法确定资金的归属，也无法联系到 Cotten 或 Quadriga。
2018年11月，该案被判决由法院逐一裁定账户的归属，但 Costodian 和 Quadriga 都无法访问这笔资金。根据法庭文件，Quadriga 还使用了 WB21 作为支付处理商。WB21 的首席执行官 Michael Gastauer 因涉及 1.65 亿美元的欺诈案被美国证券交易委员会（SEC）提起民事诉讼。Quadriga 另一家支付处理商 Crypto Capital 则在2019年4月被纽约州总检察长提起民事诉讼。据诉讼称，委托 Crypto Capital 的 8.51 亿美元资金已“丢失、被盗或转移”。Quadriga 使用了一种不寻常的柜台窗口系统让客户提取资金。客户无法通过银行转账提取资金，而是被告知前往魁北克省拉瓦尔的一栋普通建筑领取现金。但客户报告称，抵达后发现办公室无人，或者没有现金可供领取。
2019年1月，安永会计师事务所报告称，Quadriga 没有银行账户，而是通过第三方支付处理商运营。公司似乎也没有正式的会计系统。业务完全由 Cotten 在新斯科舍省福尔里弗的家中，通过他的加密笔记本电脑操作。
创始人之死 编辑
根据 Gerald Cotten 的遗孀 Jennifer Robertson 的说法，Cotten 于2018年12月9日在印度旅行时去世。前一天，她曾陪同他前往斋浦尔的一家医院，他被诊断为脓毒性休克、穿孔性腹膜炎和肠梗阻。12月9日，他据称在多次心脏骤停后去世。12月10日，当地市政府签发了死亡证明，同时警方也出具了“无异议证书”，允许遗体运回新斯科舍省。
Robertson 代表公司提交了一份宣誓书，其中包括2018年12月12日在新斯科舍省哈利法克斯提交的 Cotten 的“死亡声明”。文件中指出，Quadriga 有 363,000 名注册用户，欠下 115,000 名受影响用户共计 2.5 亿加元的资金。
Cotten 的遗嘱签署于2018年11月27日，即他据称去世前 12 天。遗嘱将总价值 960 万加元的遗产全部留给 Robertson，并指定她为遗产的受托人。这些遗产包括一架飞机、一艘帆船、一辆2017年款雷克萨斯以及位于新斯科舍省和不列颠哥伦比亚省基洛纳的房产。此外，还设立了一笔 10 万加元的信托基金，用于在 Robertson 去世的情况下，为 Cotten 的两只吉娃娃提供终身照顾。
2019年1月14日，Quadriga 宣布其首席执行官 Gerald Cotten 上个月在印度从事孤儿院志愿工作期间因克罗恩病去世。在 1月的几天维护模式后，该公司于 1月31日宣布将申请债权人保护。而在此之前，Quadriga 一直接受存款直到2019年1月26日。
根据 Cotten 遗孀提交的宣誓书，大约 115,000 名客户被欠下总计 2.5 亿加元（1.9 亿美元），其中大部分是存储在 Quadriga 冷钱包中的加密货币，而该冷钱包仅由已故 CEO 的笔记本电脑访问权限掌握。区块链分析师报告称，在区块链（加密货币使用的公共账本）上找不到 Quadriga 冷钱包的任何证据。
根据 Cotten 的一些家属的说法，存在一个加密“死亡开关”（dead man's switch），如果 Cotten 去世，该机制会提供 Quadriga 的运营信息。然而，“无论是监督者还是其他组织相关人员，都没有收到过任何死亡开关触发的邮件。”
安永会计师事务所发现了 Quadriga 的五个冷钱包地址，但这些钱包从2018年4月以来一直为空。此外，还有一个钱包曾于 12月3日用于从另一加密货币交易所接收比特币，然后将其转移到 Quadriga 的热钱包中。另外三个空钱包也被认为可能属于 Quadriga。调查的 14 个交易账户则用于在其他交易所进行交易。
破产程序 编辑
2019年2月5日，新斯科舍省最高法院法官 Michael J. Wood 下令对 Quadriga 实施“为期 30 天的暂停令”，该命令禁止债权人对 Quadriga 提出索赔。这是一项根据《公司债权人安排法》（Companies' Creditors Arrangement Act）提供的临时法律保护，允许资不抵债的公司重组其业务和财务。在此期间，为管理公司财务，任命了第三方监督机构安永会计师事务所（Ernst & Young）。Aaron Matthews 担任运营总监。
2019年2月6日，安永报告称，有价值 468,675 加元的比特币被“意外”发送到一个无法访问的冷钱包。
2019年3月5日，Wood 法官将 Quadriga 的法院保护期限延长至 4月23日。他任命 Grant Thornton 的 Peter Wedlake 为首席重组官。Quadriga 欠客户的加密货币和现金总额为 2.6 亿加元。计划设立一笔 2470 万加元的拨款基金，其中 30 万加元将支付给 Cotten 的遗孀 Jennifer Robertson（她预付了这笔金额以启动法院程序）；20 万加元支付给安永，另有 25 万加元支付给安永的律师；229,842 加元支付给 Quadriga 的律师；17,000 加元支付给独立承包商。
Quadriga 的律师事务所 Stewart McKelvey 因潜在的利益冲突退出了该案件。
2023年3月10日，破产受托人安永宣布了第一笔中期股息，分配率为每加元已核实索赔金额 0.13 加元。第一笔中期股息的总金额约为 4000 万加元。支付中期股息需扣除破产管理署（Superintendent of Bankruptcy）的费用，约为股息的 0.39%。该中期股息分配了受托人目前持有资金的约 87%。
庞氏骗局 编辑
一些 Reddit 用户猜测 Cotten 伪造了自己的死亡，以通过退出骗局诈骗客户，而另一些人则认为 Cotten 的死亡暴露了一个庞氏骗局。2019年12月13日，代表交易所前用户的法院指定律师事务所向加拿大皇家骑警（RCMP）发送了一封信，要求挖掘 Cotten 的遗体以确认其身份并验证死因。
2020年6月，安大略省证券委员会正式得出结论，Quadriga 确实是一个骗局和庞氏骗局。报告指出，Gerald Cotten 使用别名开设账户，并将虚假的货币和加密资产余额记入账户，这些资产随后被用于与毫无戒心的客户交易。安大略证券委员会表示：“Quadriga 发生的事情是一场用现代技术包装的传统欺诈。”
Gerald Cotten 的遗孀坚称她对丈夫的活动一无所知，并同意放弃 1200 万加元的资产。
各方反应 编辑
一部名为《Dead Man's Switch: A Crypto Mystery》（《死亡开关：加密谜团》）的纪录片，讲述了 Gerald Cotten 的故事，并于2021年在加拿大国际纪录片节 Hot Docs 上首映。
加拿大广播公司（CBC）制作了一部关于 Quadriga 和其创始人死亡事件的 6 集播客节目，名为《A Death in Cryptoland》（《加密世界中的死亡》）。该播客由 Takara Small 主持。
Netflix 于2022年3月发布了一部关于 Gerald Cotten 故事的纪录片，名为《Trust No One: The Hunt for the Crypto King》（《不要相信任何人：追捕加密货币之王》）。
2021年，一部由 Aaron Lammer 和 Lane Brown 报道的 8 集播客节目《Exit Scam》（《退出骗局》）追溯了 Quadriga 的发展历程，并调查 Gerald Cotten 是否伪造了自己的死亡。
Gerald Cotten 的故事还成为了《Law & Order Toronto: Criminal Intent》（《法律与秩序：多伦多刑事调查》）第一集剧情的基础。