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Coinbase

Doge（留言 | 贡献）2024年12月11日 (三) 05:51的版本

Coinbase （NASDAQ：COIN）是一家总部位于美国的数字货币交易平台，成立于 2012 年，由 Brian Armstrong 和 Fred Ehrsam 共同创办。该平台旨在为全球用户提供一个简单、安全的数字货币交易市场，允许用户买卖比特币、以太坊等加密资产。Coinbase 不仅为零售用户提供交易服务，还通过其专门平台如 Coinbase Pro 和 Coinbase Prime 向机构客户提供更为先进的交易工具。

Coinbase, Inc.
公司类型 子公司
成立 2012年6月，​12年前
总部 无总部
业务范围 100+ 国家
创立者 Brian Armstrong、Fred Ehrsam
产业 加密货币
产品 比特币、比特币现金、以太坊、莱特币、加密货币交易所
母公司 Coinbase Global, Inc.
网址 www.coinbase.com

Coinbase 从开始就致力于将加密货币引入主流市场。在创立之初，比特币的知名度较低，仅限于技术极客的圈子。通过获得如 Y Combinator 等机构的支持，Coinbase 成功获得了初始资金，并迅速发展为全球最大的加密货币交易平台之一。

Coinbase 作为一家远程优先的公司运营，没有实体总部。作为其向美国证券交易委员会提交的上市申请的一部分，该公司报告称在 100 多个国家拥有 4300 万经过验证的用户、7000 家机构和 11.5 万个生态系统合作伙伴。它还报告称，2020 年净收入为 11.4 亿美元，高于上一年的 4.83 亿美元。虽然加密货币原则上可以保证匿名交易，但 Coinbase 的交易并非匿名：注册用户需要提供纳税人识别号，并且交易要向美国国税局报告。此外，尽管 Coinbase 在 2023 年向美国客户提供超过 250 种不同的加密货币，但由于反洗钱法规的‘KYC（了解你的客户）’要求，它不交易门罗币和其他具有增强匿名保护的加密货币。

产品

Coinbase 为零售和机构加密货币投资者提供产品，以及其他相关的加密货币产品。

该公司为零售交易者提供的产品包括：

  • Coinbase，一款用于购买、存储和交易不同加密货币的应用程序；
  • Coinbase Pro，一个用于交易数字资产的专业资产交易平台；
  • Coinbase Wallet，一款允许客户使用去中心化应用程序浏览器访问去中心化加密应用程序（dapps）的应用程序。

为机构交易者提供的产品包括 Coinbase Prime（一个面向机构客户的交易平台）和 Coinbase Custody（一种托管解决方案）。其他与加密货币相关的产品包括：

  • USD Coin，一种数字稳定币，允许客户存入美元以换取一种具有相同价值但可以更快交易的加密货币；
  • Coinbase Card，一种 Visa 借记卡，允许客户使用加密货币消费；
  • Coinbase Earn，一个加密货币学习平台，通过让用户观看视频和参加测验来了解加密货币，并奖励少量的替代币。

该公司为开发者和商家开发了一个应用程序编程接口（API），以便他们构建应用程序并接受数字货币支付。

平台主要功能

Coinbase 提供多种功能，适应不同类型的用户，包括个人、机构投资者和开发者。以下是该平台的主要功能：

  1. 加密货币买卖；Coinbase 主要用于购买、出售和管理多种加密货币，如比特币、以太坊等。其简洁的用户界面使新手用户能够轻松上手进行交易。
  2. Coinbase Wallet：Coinbase Wallet 是一个自托管钱包应用，允许用户存储、发送、接收加密资产，并与去中心化应用程序（DApp）交互。该钱包不需要与 Coinbase 交易所账户绑定，可以管理不同类型的加密资产。
  3. 高级交易工具（Coinbase Advanced）：对于有经验的交易者，Coinbase 提供了一个高级交易平台，之前被称为 Coinbase Pro。它提供：
    • 实时价格图表：可以通过时间范围和图表类型进行定制，查看加密资产的历史价格走势。
    • 深度图：展示了市场的买单和卖单，帮助用户了解当前的市场流动性。
    • 高级订单类型：包括限价单、止损单等，使交易者能够根据市场条件设定价格和执行方式。
    • 交易 API：支持通过 API 进行自动化交易和获取实时市场数据。
  4. 学习奖励（Learn and Earn）：Coinbase 提供一系列免费学习资源，通过观看教育视频和参与测验，用户可以赚取少量加密货币作为奖励。这不仅帮助用户学习加密货币的基础知识，还能激励他们参与到加密经济中。
  5. Coinbase Card：Coinbase 提供了加密货币卡片，使用户能够使用其账户余额在全球范围内进行消费，同时还能获得一定的现金返还奖励。
  6. 机构服务：对于机构投资者，Coinbase 提供了多种专业工具：
    • Coinbase Prime：为机构客户提供加密资产托管、交易和分析工具。
    • Coinbase Custody：提供高安全性的加密资产存储服务，专为机构客户设计。
  7. 稳定币（USD Coin, USDC）：Coinbase 还发行了 USDC 稳定币，这是一种与美元挂钩的加密货币，能够有效避免加密市场的波动性，为用户提供更稳定的交易体验。
  8. 商家服务（Coinbase Commerce）：Coinbase Commerce 允许商家接受加密货币支付，并将其整合进现有的电商平台中，支持比特币、以太坊等多种主流加密货币。

通过这些功能，Coinbase 提供了一站式的数字资产交易和管理服务，旨在为全球用户提供一个安全、易用的加密货币平台。

发展历程

  • 2012 年 6 月，Coinbase 由前 Airbnb 工程师 Brian Armstrong 和前高盛交易员 Fred Ehrsam 创立。Armstrong 参加了 Y Combinator 创业孵化器计划，并获得了 150,000 美元的资金支持。Fred Ehrsam 在看到 Armstrong 在 Reddit 上的帖子后，加入了 Coinbase，成为共同创始人。英国程序员、Blockchain.info 联合创始人 Ben Reeves 原本也应该是 Coinbase 创始团队的一部分，但在 Y Combinator 融资事件前，由于与 Armstrong 对 Coinbase 钱包操作的看法不同，他与 Armstrong 分道扬镳。公司名称来自于“coinbase”交易，这是一种特殊的交易方式，用于在工作量证明的加密货币中将加密货币引入流通。
  • 2012 年 10 月，Coinbase 启动了通过银行转账买卖比特币的服务。
  • 2013年，Coinbase 达到 1 百万用户。
  • 2013 年 5 月，Coinbase 获得了由 Union Square Ventures 风险投资公司 Fred Wilson 领投的 500 万美元 A 轮投资。
  • 2013 年 12 月，公司获得了由 Andreessen Horowitz、Union Square Ventures（USV）和 Ribbit Capital 领投的 2500 万美元投资。同年，Vassar College 毕业生 Olaf Carlson-Wee 被聘为公司第一名员工。
  • 2014 年，公司用户数达一百万，收购了区块链浏览服务 Blockr 和网络书签公司 Kippt，获得了保险覆盖其服务器上存储的比特币价值，并推出了用于安全存储比特币的钱包系统。2014 年全年，Coinbase 还与 Overstock、Dell、Expedia、Dish Network 和 Time Inc. 等公司达成合作，使这些公司能够接受比特币支付。同年，Coinbase 还为传统支付公司 Stripe、Braintree 和 PayPal 提供了比特币支付处理能力。
  • 2014 年 1 月，Coinbase Global, Inc. 在特拉华州注册成立，作为 Coinbase 及其子公司的控股公司。Coinbase 成为 Coinbase Global 子公司的公司重组于同年 4 月完成。
  • 2015 年 1 月，公司获得了 7500 万美元的投资，领投方包括 Draper Fisher Jurvetson、纽约证券交易所（NYSE）、USAA 和多家银行。
  • 2015 年 1 月，公司推出了一个面向专业交易员的美国比特币交易所 Coinbase Exchange（后更名为 GDAX，现为 Coinbase Pro）。
  • 2015 年 9 月，Coinbase 开始在加拿大和新加坡提供服务。
  • 2016 年 5 月，公司将 Coinbase Exchange 更名为全球数字资产交易所（GDAX）。
  • 2016 年 7 月，Coinbase 增加了对以太坊（Ether）的零售支持。同月，公司宣布由于加拿大在线支付服务提供商 Vogogo 的关闭，将在 8 月暂停服务。
  • 2017年，公司推出了 Coinbase Prime，专门为机构客户提供服务。
  • 2017 年 1 月和 3 月，Coinbase 获得了纽约州金融服务局（DFS）颁发的 BitLicense，并获得了交易以太坊和莱特币的许可。11 月，美国国税局（IRS）要求 Coinbase 报告所有在一年内有至少 2 万美元交易的用户。
  • 2017 年 12 月 19 日，Coinbase 上市了比特币现金，Coinbase 平台经历了价格异常，导致内幕交易调查。
  • 2018 年 2 月 23 日，Coinbase 通知约 13,000 名受影响的客户，公司将在 21 天内向 IRS 提供他们的纳税人身份、姓名、出生日期、地址和 2013 至 2015 年的交易记录。
  • 2018 年 3 月，Coinbase 任命前 LinkedIn 高管 Emilie Choi 为公司与业务发展副总裁。2019 年 5 月，她被提升为总裁和首席运营官。
  • 2018 年 3 月 26 日，Coinbase 宣布计划增加对 ERC-20 代币的支持。
  • 2018 年 4 月 5 日，Coinbase 宣布成立了一个早期阶段的风险投资基金 Coinbase Ventures，专注于投资区块链和加密货币相关公司。
  • 2018 年 5 月 16 日，Coinbase Ventures 宣布其首次投资 Compound Labs，这是一家构建以太坊智能合约的初创公司，类似于货币市场。
  • 2018 年 5 月 23 日，GDAX 更名为 Coinbase Pro。同月，Coinbase 启动了面向机构客户的平台 Prime。
  • 2018 年 8 月，亚马逊云计算高管 Tim Wagner 加入 Coinbase，担任工程副总裁。
  • 2018 年 9 月，Coinbase 与 Circle 和比特币矿业公司 Bitmain 一起，成立了一个名为 Centre 的联盟，推出了一种名为 USD Coin 的数字货币，与美元挂钩。
  • 2019 年 1 月，Coinbase 停止了所有以太坊经典的交易，原因是怀疑网络遭受攻击。
  • 2019 年 2 月，Coinbase 宣布收购了意大利初创公司 Neutrino，该公司提供区块链情报平台，收购价格未披露。这笔收购引起了一些 Coinbase 用户的担忧，因 Neutrino 的创始人与被指控向人权记录不佳的政府提供互联网监控技术的 Hacking Team 有关联。
  • 2019 年 3 月 4 日，Coinbase CEO Brian Armstrong 表示，公司“没有从尽职调查角度正确评估”该交易，因此任何曾在 Hacking Team 工作的 Neutrino 员工将“退出 Coinbase”。
  • 2019 年 4 月，英国公司文件显示，Coinbase 的非美国收入在 2018 年增长了 20%，达 1.53 亿欧元（约合 1.73 亿美元），净利润为 660 万欧元。Coinbase 英国 CEO Zeeshan Feroz 表示，公司非美国业务占公司整体收入的近三分之一，路透社估计公司 2018 年的全球收入约为 5.2 亿美元。
  • 2019 年 8 月，Coinbase 宣布在 6 月中旬遭遇黑客攻击企图。此次攻击使用了网络钓鱼和社交工程技巧（包括通过被黑邮件账户发送虚假电子邮件并在剑桥大学创建登录页面），以及两个 Firefox 浏览器零日漏洞。其中一个漏洞可能允许攻击者通过浏览器页面上的 JavaScript 提升权限（CVE-2019-11707），另一个漏洞可能允许攻击者逃逸浏览器沙箱并在主机计算机上执行代码（CVE-2019-11708）。Coinbase 的安全团队检测并阻止了此次攻击，网络未遭到破坏，且没有加密货币被盗。
  • 2021年3月，Coinbase 成为美国交易量最大的加密货币交易所。
  • 2021年4月13日，Coinbase 在那斯达克交易所上市，成为美国首家上市的加密货币公司。
  • 2023年8月，Coinbase 公布第二季度财报显示，该公司今年第二季度营收为 7.08 亿美元，调整后收益为每股亏损 0.42 美元，超过了分析师预期的 6.28 亿美元营收和每股亏损 0.76 美元。其中交易收入为 3.27 亿美元，低于第一季度的 3.75 亿美元。总交易量从第一季度的 1450 亿美元降至 920 亿美元，而利息收入从第一季度的 2.41 亿美元降至 2.01 亿美元。在第二季度的利息收入中，1.51 亿美元来自该交易所持有的 USDC。周四盘后交易中，Coinbase 股价上涨 1.38%，至 92 美元。今年以来，Coinbase 的股价上涨了约 160%，而同期比特币的价格上涨了超过 75%。
  • 2024年5月10日，加密借贷公司 BlockFi 已委托 Coinbase 作为其分发合作伙伴，以确保符合条件的 BlockFi 利息账户（BIA）、零售贷款和私人客户能够继续提取加密资产。
  • 2024年5月22日，Coinbase 宣布与 Match Group、Meta、Kraken、Ripple、Gemini 和 GASO 等公司发起了技术反诈骗联盟，以打击在线欺诈和金融骗局。
  • 2024年6月5日，Coinbase 宣布推出智能钱包，提供简化、无 gas 的链上体验，该智能钱包允许用户在几秒钟内创建一个免费、安全、自托管的钱包。
  • 2024年6月21日，Coinbase 发推称，其将成为 3iQ 首个 Solana ETP 托管商。
  • 2024年6月24日，Coinbase 宣布 RENDER、HBAR、AKT、HNT 和 APT 现已在其官网以及 Coinbase iOS 和 Android 应用程序中向纽约居民提供。
  • 2024年7月1日，据 USMS 公告，美国司法部下属的美国法警局选择 Coinbase Prime 作为其“Class 1”大市值数字资产的托管和交易服务提供商。
  • 2024年7月10日，Coinbase 宣布将 Stader（SD）添加至上币路线图。其在以太坊区块链上的合约地址为：0x30d20208d987713f46dfd34ef128bb16c404d10f。
  • 2024年7月12日，据 CoinDesk 报道，Coinbase 推出具有社交功能的 Web 应用程序，以追踪个人链上钱包。该应用程序可在 PC 和移动设备上使用，用户可在程序内管理所有链上钱包和活动，支持从钱包中购买、交换、发送、质押或铸造代币，用户之间还可相互交互。
  • 2024年10月16日，据Decrypt报道，Coinbase将于11月25日终止“薪资直接存款”功能，新钱包集成正在筹备中[1]。
  • 2024年10月22日，Coinbase 已与 NBA 金州勇士队达成合作协议，成为金州勇士队加密赞助商，取代 FTX。Coinbase 的品牌标识将出现在勇士队的大通中心和球队限量版商品的显著位置。
  • 2024年10月27日，Coinbase 开发者平台推出链上 AI 代理工具创建平台 Based Agent。
  • 2024年11月5日，Coinbase 在针对美联邦存款保险公司的 FOIA 诉讼中取得胜利。
  • 2024年11月6日，据 Cointelegraph 报道，Coinbase 首席法律官 Paul Grewal 在特朗普胜选后敦促美 SEC 进行改革。
  • 2024年11月9日，Coinbase 宣布与 Langchain 合作推出构建 AI Agent 的框架 AgentKit，该框架可融合链上（Base 链）和链下的交互功能，结合 Web2 API 和链上数据，使 Agent 自助浏览内容并赋予链上操作。
  • 2024年11月22日，Coinbase国际站在X平台发文宣布，Coinbase国际站将上线CoW Protocol永续期货合约[2]。

相关事件

自 2021 年上市以来，Coinbase 不断调整其战略以应对市场的波动和监管挑战。公司始终致力于加强其在全球范围内的市场渗透和技术创新，持续推进对加密货币行业未来发展的投资。2024 年，Coinbase 在持续推动全球化扩展的同时，也在加密货币衍生品和 ETF 产品上不断发力，进一步加强与传统金融市场的融合。

2024年7月，据 Cointelegraph 报道，至少有 3 名 Coinbase 用户和 1 名加密用户被冒充 Coinbase 的诈骗者窃取资产，其中一名受害者声称被骗走了 170 万美元。受害者表示，诈骗者打电话声称他们来自 Coinbase 的安全团队，并向受害者发送了一封看似来自 Coinbase 的电子邮件，证实受害者正在与 Coinbase 的官方代表交谈。

2024 年 6 月，Coinbase 举办了“State of the Crypto Summit”，这是该公司与《金融时报》合作举办的第二届年度加密行业峰会。此次活动聚焦于机构采纳、全球监管框架以及未来支付系统等话题。与会的专家探讨了加密货币在投资组合中的角色以及区块链技术的发展方向，强调了宏观经济环境对加密市场的影响。

2024 年 9 月的 Token2049 会议，这是一个全球性的加密行业会议，汇聚了区块链领域的领军人物和创新公司。Coinbase 在此次会议中设立了“Coinbase House”，作为活动的中心枢纽，进一步推动了与行业伙伴的合作与对话，展示了平台对加密货币生态系统的深度理解与参与。

2024 年，Coinbase 继续关注加密市场的监管变化。在美国，关于比特币现货 ETF 的讨论成为市场热点，Coinbase 也参与了相关的投资分析与讨论。Coinbase 的研究团队在多个场合分享了市场走势和政策分析，特别是对机构投资者如何通过现货比特币 ETF 进一步推动市场流动性和广泛采用的看法。

相关争议

在 2021 年，Coinbase 与美国证券交易委员会（SEC）之间爆发了激烈的争执，主要围绕加密货币行业的监管问题，尤其是涉及 Coinbase 推出的一个名为“Coinbase Lend”的产品。

争执的起因： Coinbase 计划推出的“Coinbase Lend”产品允许用户将其加密资产（特别是稳定币如 USDC）借给平台，并赚取利息。SEC 认为这个产品可能违反了证券法，将其视为证券，因此要求 Coinbase 暂停此计划。为此，SEC 向 Coinbase 发出了所谓的“Wells 通知”，表明如果公司继续推进 Lend 项目，可能会面临法律诉讼。SEC 主席 Gary Gensler 在多个场合公开表示，许多加密资产，包括稳定币，可能符合证券的定义，并且因此应当受到 SEC 的监管​。

Coinbase 的立场： Coinbase 反驳了 SEC 的立场，坚称“Coinbase Lend”产品并不构成证券。Coinbase 的法律总顾问 Paul Grewal 在公开博客中指出，该产品基于 USDC（与美元挂钩的稳定币），并且客户所借出的资金不会被视为投资，而是作为一种借贷行为，且利息的支付与 Coinbase 的商业运作无关。Grewal 还表示，尽管 SEC 表示该产品可能涉及证券，但并未明确说明为何做出这一判断​。

Gensler 的回应： Gary Gensler 对此持不同看法，他明确表示，目前关于加密货币的监管规则已经存在，并且这些规则同样适用于加密资产。Gensler 强调，许多加密资产的性质符合证券的定义，特别是当投资者基于他人的努力期待获利时，他认为这些资产应当纳入 SEC 的监管范围。Gensler 还指出，尽管许多加密平台未能遵守现有的法律规定，但这并不意味着现有的法规不适用​。

后续发展： 这场争执反映了加密货币行业与传统金融监管机构之间的紧张关系。尽管 Coinbase 努力寻求与 SEC 的沟通和明确指导，SEC 却通过“执法行动”而非事先规则来推进加密资产的监管，这种“通过诉讼进行监管”的方式引发了广泛批评。最终，Coinbase 决定暂时放弃 Lend 产品的推出，但仍继续寻求加密行业的监管明确性​。

外部链接

参考链接

  1. ↑ Coinbase Ending Direct Crypto Paycheck Feature, New Wallet Integration In the Works - Decrypt
  2. ↑ X 上的 Coinbase International Exchange @CoinbaseIntExch will add support for CoW Protocol perpetual futures on Coinbase International Exchange and Coinbase Advanced.
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