维卡币（OneCoin）

维卡币（Onecoin）是一个投资骗局，吸金数十亿美元，由创始人茹雅·伊格纳托娃宣称为可以取代比特币的加密货币，号称“比特币杀手”，继承比特币去中心化、存量完全靠算法确定，并采用KYC并记录交易的方式让政府认可，但并没有相关的区块链技术支持，所提供的代币也不符合去中心化的特征，只有架设网站的SQL数据库，资料可轻易修改，与区块链难以修改的定义不符。

维卡币被因庞氏骗局、传销诈骗、违法吸金起诉，其本身与区块链无关。2014年8月至2017年3月间，茹雅·伊格纳托娃通过维卡币诈骗了高达40多亿欧元。2017年10月茹雅·伊格纳托娃突然失踪。

2022年6月，茹雅·伊格纳托娃被列名美国联邦调查局十大通缉要犯。

概述

由于其通过利用后期投资者的钱来支付早期投资者的回报，这种组织结构使 OneCoin 被认为是一个庞氏骗局。同时，它也被认为是一个金字塔骗局，因为它通过招募投资者获利，却没有提供任何实际产品。与合法的加密货币不同，OneCoin 没有使用区块链技术，而是维护了一个由公司控制的内部数据库。此外，它没有任何挖矿过程，这限制了货币的发行和流通。许多参与 OneCoin 的核心人物曾经涉及类似的骗局或商业违规行为。《泰晤士报》将 OneCoin 描述为“历史上最大的骗局之一”。

OneCoin 于2014年底推出。它不是一种去中心化的加密货币，而是一个集中化的金字塔骗局，托管在 OneCoin Ltd 的服务器上，并被宣传为加密货币。该骗局由 Ruja Ignatova 设置，Sebastian Greenwood 作为金字塔的主要分销商。

根据 OneCoin 的说法，其主要业务是销售加密货币交易的教育材料：投资者可以购买 "教育套餐"，价格从 100 欧元 到 118,000 欧元 不等，或根据某些行业博客的说法，甚至可达 225,500 欧元。根据前投资者提起的诉讼，这些套餐中的大部分内容都是从各种免费来源（包括维基百科）剽窃来的。投资者还会收到“代币”，声称这些代币可以用来挖矿 OneCoin，但实际上并没有任何真正的挖矿过程。据说挖矿发生在保加利亚的两个地点和香港的一个地点。

在典型的 OneCoin 招募会议中，招募人员会重点讨论加密货币投资，而几乎没有提到“教育材料”。

将 OneCoin 兑换成其他货币的唯一方式是通过 OneCoin 交易所（“xcoinx”），这是一个仅限投资超过一定金额的会员使用的内部市场。OneCoin 可以兑换成欧元，这些欧元会存入一个“虚拟钱包”，投资者可以从中申请电汇转账。这个市场有每日交易限额，具体限额取决于卖方所投资的套餐，这大大限制了受害者可以兑换的 OneCoin 数量。作为主要分销商，Greenwood 从所有 OneCoin 销售中获得 5% 的提成，个人赚取超过 3 亿美元。

2016年3月1日，OneCoin 没有事先通知，发布了内部通知，称市场将关闭两周进行维护，解释称这是因为“矿工数量过多”以及“为了更好的与区块链集成”。2016年3月15日，市场重新开放。然而，该市场在2017年1月再次没有通知地关闭，尽管与公司相关的个人仍继续接受资金。

法律问题与批评

2015年

2015年9月30日，保加利亚金融监督委员会（FSC）发布了关于新型加密货币的潜在风险的警告，并以 OneCoin 为例。警告发布后，OneCoin 停止了在保加利亚的所有活动，开始使用外国银行处理参与者的电汇。

2016年

2016年2月，英国报纸《每日镜报》写道，OneCoin / OneLife 是一个快速致富的骗局和邪教，称其“几乎毫无价值”。

该公司和该骗局被多个国家的监管机构列入观察名单，其中包括保加利亚、芬兰、瑞典、挪威和拉脱维亚的监管机构。许多国家的当局警告涉及 OneCoin 这类业务的潜在风险，并对与 OneCoin 相关的人物展开了起诉，包括 CEO Ruja Ignatova 及其兄弟 Konstantin Ignatov。

2016年3月，挪威直销协会警告称 OneCoin 是一个金字塔骗局。

2016年12月，意大利反垄断委员会（Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato）“对在推广和传播加密货币 OneCoin 活动中的 One Network Services Ltd. 公司及其在意大利的代表采取了临时禁令”，并将其活动描述为“非法的金字塔销售系统”（"sistema di vendita piramidale vietato dalla legge"），命令其停止在意大利推广和销售 OneCoin。2017年2月27日，在完成调查后，意大利反垄断委员会禁止了 OneCoin 的所有活动，直至另行通知。

2016年12月，匈牙利中央银行发布警告，称 OneCoin 是一个金字塔骗局，同年在中国，多个 OneCoin 的成员和投资者被逮捕，并查封了价值3080万美元的资产。

全球影响与法律后果

美国检察官指控，该骗局在全球范围内共吸引了约 40 亿美元的资金。在中国，执法部门追回了 17 亿人民币（约合 2.675 亿美元），并起诉了 98 人。

• Ruja Ignatova 在2017年消失，此前美国针对她发出了秘密逮捕令。随后，她的弟弟 Konstantin Ignatov 接任公司领导职务。
• OneCoin 的大多数领导人要么消失，要么被逮捕。尽管如此，Ruja Ignatova 至今仍未被抓捕。
• Sebastian Greenwood 于2018年被捕，而 Konstantin Ignatov 在2019年3月被捕。同年11月，Konstantin Ignatov 承认了洗钱和诈骗指控。他所面临的最高刑期为 90年。
• 2022年，Sebastian Greenwood 也认罪，于2023年被判处20年监禁，罪名为电信诈骗和洗钱。