Bitso
Bitso（法定名称：Bitso, S.A.P.I. de C.V.）是一家拉丁美洲领先的加密货币驱动金融服务私营企业。目前，其在阿根廷、巴西、哥伦比亚、美国和墨西哥设有本地运营，通过其平台提供包括加密货币的买卖、兑换及持有等服务，同时还提供支付、储蓄和投资等其他服务。此外，Bitso 为企业提供基于区块链的技术服务，支持进行诸如支付供应商款项、自动化操作等交易[1]。
目前，Bitso 有两个主要业务部门，分别专注于零售客户和企业客户（B2B）。其服务包括提供金融服务和技术基础设施，以连接拉丁美洲的企业和个人与世界其他地区。主要服务特色包括：为用户打造的一款简单、安全且直观的加密货币交易移动应用；Bitso Alpha——一个交易平台；以及针对企业的国际转账、支付分发等服务。Bitso 是第一家受到直布罗陀金融服务委员会根据其分布式账本技术框架监管的拉丁美洲公司之一，该平台在拉丁美洲拥有超过 800 万用户，并在全球范围内拥有超过 1,700 家企业客户。
Bitso 目前提供以下直兑市场：墨西哥比索（CRIPTO/MXN）、阿根廷比索（CRIPTO/ARS）、哥伦比亚比索（CRIPTO/COL）、巴西雷亚尔（CRIPTO/BRL）、美元（CRIPTO/USD）以及比特币（CRIPTO/BTC）。平台支持的加密货币包括比特币（Bitcoin）、以太坊（Ethereum）和瑞波币（Ripple）等。此外，Bitso 已集成了第二层网络（Layer 2），如 Arbitrum、Polygon PoS 和 Optimism。
发展历程
- 2014 年 1 月 23 日，Bitso 由 Ben Peters 和 Pablo Gonzalez 创立，成为墨西哥首个比特币交易所，同时还运营一个 Ripple 网关，允许比索、美元和比特币之间的国际资金流动，旨在促进美墨间的汇款业务。当时，该交易所在墨西哥比索/比特币交易对中占据了 50% 的交易量，其主要竞争对手为处理类似交易量的 LocalBitcoins。
- 2015 年，Daniel Vogel 加入团队，成为平等合伙人，并最终成为首席执行官。同年，Bitso 收购了墨西哥另一家较小的加密货币交易所 Unisend。在收购完成后，Unisend 的首席执行官 Jose Rodriguez 出任 Bitso 的支付副总裁。彼时，Bitso 的日交易量仍较小，仅为 33.4 BTC，约合 7,300 美元[2]。
- 2016 年，Bitso 与 Zmart Group 合作，在墨西哥的便利店提供场外比特币销售服务，其服务覆盖超过 29,000 个地点。同年，公司完成了 250 万美元的融资，投资方包括 Digital Currency Group、Monex、Variv Capital 和 Xochi Ventures。当时，Bitso 拥有 20,000 名客户，每周处理约 250 万美元的交易，其主要目标之一是为墨西哥未享受银行服务的人群提供服务，这部分人群约占总人口的一半。
- 2018 年，Bitso 成为 Ripple 的首批“首选数字资产交易所”之一，与 Bittrex 和 Coins.ph 并列。此外，汤森路透开始使用 Bitso 作为获取各种加密货币报价的来源之一。
- 2019 年，该交易所在墨西哥拥有 75 万用户。同年 10 月，Ripple 向 Bitso 投资，以推动其在拉丁美洲的业务扩展。同年 8 月，Bitso 成为拉丁美洲第一家获得分布式账本技术（DLT）许可的交易所。
- 2020 年，Bitso 宣布其客户数量已超过 100 万，其中 92% 来自墨西哥。同年，交易量在 8 个月内激增超过 300%。此外，该公司于 2020 年 2 月正式在阿根廷开展业务。
- 2021 年 5 月，Bitso 在巴西启动运营，并很快宣布完成由 Tiger Global 和 Coatue 领投的 C 轮融资，筹集了 2.5 亿美元，使公司估值达到 22 亿美元。
- 2021 年 9 月，公司开始在萨尔瓦多开展业务[3]。
监管
直布罗陀 GFSC 许可证
直布罗陀是区块链和加密货币法律领域的先驱领地，属于英国，在伊比利亚半岛的一端。
2019 年 7 月，Bitso 宣布获得了直布罗陀金融服务委员会（GFSC）颁发的分布式账本技术监管框架（Distributed Ledger Technology Regulatory Framework）许可证。根据公司披露的内容，这项许可证涵盖了其提供的加密货币服务，包括资产托管、加密货币的购买、发送和提取。这些活动自 2019 年 8 月 1 日起已受到直布罗陀该监管框架的正式约束。
值得注意的是，直布罗陀的监管团队制定了九项原则，用以规范该领域的企业。这些原则侧重于客户保护以及系统和资金的安全性，并采用了规范性而非描述性的监管方法。
墨西哥金融科技法
金融科技（Fintech）是指通过使用和实施技术来提供金融服务的初创公司（初创企业）。这些公司利用网页、应用程序和社交网络来简化和加速其服务流程。
这些公司提供的服务包括：众筹（集体融资）、虚拟资产（加密货币）的买卖、个人和企业财务管理等。
由于这些公司的快速发展，墨西哥政府通过财政与公共信贷部（SHCP）、金融监管机构以及其他相关机构，开发了《金融科技机构监管法》（Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera），通常被称为“金融科技法”（Ley Fintech）。
经过长期努力，2018 年 3 月 8 日，金融科技法正式签署，并于 3 月 9 日在《联邦官方日报》（Diario Oficial de la Federación）上公布。
这部法规使墨西哥在金融科技法规方面处于领先地位，并巩固了其作为该领域先驱国家的地位。根据该法案，今后获授权的初创公司将被称为“金融科技机构”（Instituciones de Tecnología Financiera，ITF）。
“最终，这项法规为金融服务的用户提供了信任和保障，让人们不再害怕并意识到有机构在保护他们。另一方面，它还能降低洗钱等犯罪的风险。”—— Isabel Dharanee Vázquez Menchaca，GMC360 总经理。
目前也有其他国家在推进类似的监管政策，包括：荷兰、阿布扎比、加拿大、英国、马来西亚、澳大利亚、新加坡和香港。
根据墨西哥金融科技法的规定，Bitso 目前是一家电子支付基金机构（IFPE）。
其他相关公司
Bitso的初始战略包括寻找合作伙伴。“我认为合作伙伴关系是在这个快速增长的比特币经济中一个很好的战略，”Bitso的联合创始人Pablo González在Coindesk网站上说道。“公司有不同的专长和目标，我们可以共同提升用户体验，更加迅速地推动比特币的发展。”
Ripple
2018年，Bitso 宣布与 Ripple 建立合作关系，作为xRapid解决方案的一部分，旨在构建一个健康的数字资产交易所生态系统。
Stellar
2023年，Bitso 宣布与 Stellar 建立合作关系，以整合其Anchors网络，促进数字货币与法定货币之间的转账。这一合作帮助支持了通过Bitso进行跨境支付的公司。
Payoneer
Bitso 与 Payoneer 的整合使得两家公司之间的账户能够关联，便于在平台之间存取资产，简化了交易流程并降低了交易成本。
荣誉
- 2016年11月，Bitso的首席执行官Daniel Vogel与其他年轻人一起，获得了《MIT Technology Review》西班牙语版颁发的“35岁以下创新者奖”。
- 2019年初，Bitso被评为全球最安全的20个加密货币交易所之一，并被评为拉丁美洲最安全的交易所，这项研究由ICO Rating机构进行，评估了全球135个平台。
- 2019年3月，Bitso被评为墨西哥最适宜工作的地方之一，获得由WeWork、Expansión和Top Companies颁发的2019年“超级工作空间”奖。
- 2019年4月，Bitso的法律团队在2019年《The Legal 500》GC Powerlist - Mexico Teams排名中被评为创新且在数字货币市场和金融科技行业具有专业经验的团队，因为他们共同实施了应对2018年颁布的Fintech法案的行业变革。
- 2019年9月，Bitso在LinkedIn发布的2019年墨西哥“顶级创业公司”榜单中被评为最突出的新兴企业之一，该榜单列出了那些快速增长、革命性改变所处行业、改变全球候选人职业偏好，并常常改变人们生活和工作的方式的初创公司。
- 2020年2月，Bitso在由Software Guru发起的“Best Place to Code 2020”排名中获得第二名，该排名旨在表彰那些致力于为软件和信息技术领域的员工提供最佳工作条件的公司。
- Daniel Vogel在2022年7月的《Líderes Mexicanos》杂志中被列为墨西哥最具影响力的300位领导者之一，属于企业家类别。
- 2022年10月，当时Bitso哥伦比亚总经理Emilio Pardo被《Gerente》杂志评为墨西哥最优秀的总经理之一，该杂志专注于该国的企业和工业领域。
- 2022年6月，Bitso墨西哥总经理Bárbara González Briseño被《Mujer Ejecutiva》杂志评为墨西哥200位最重要女性之一，因其作为公司全球CFO的影响力，以及在墨西哥办公室的领导力。
- 2023年，《Expansión》杂志将Bárbara González Briseño列为墨西哥100位最具影响力的女性之一。
- 2021年5月，Bitso获得“独角兽”称号，估值达到22亿美元，得到了全球投资者的支持。