非小号百科

加密货币（Cryptocurrency）：修订间差异

下一编辑→
可视化wikitext
0x YU小鱼（留言 | 贡献）
200次编辑
创建页面，内容为“== 简述 == 基于区块链技术的数字货币，用于支付、价值存储和投资。常见的加密货币包括比特币（BTC）、以太坊（ETH）等。 == 什么是加密货币（Cryptocurrency）？ == '''加密货币（Cryptocurrency）''' 是一种基于区块链技术的数字货币，利用密码学技术保障交易的安全性、控制新货币的生成，并验证资产的转移。与传统法定货币不同，加密货币通常去中心化…”
 
Doge（留言 | 贡献）
453次编辑
无编辑摘要
第1行： 第1行：
== 简述 ==
'''加密货币'''（英语：Cryptocurrency，又译'''密码学货币'''、'''密码货币'''）是一种使用密码学原理来确保交易安全及控制交易单位创造的交易介质<ref>[https://www.bbc.com/zhongwen/simp/business-43089926 加密数码币大亨财富知多少《福布斯》出榜公布] - BBC News 中文</ref>。
基于区块链技术的数字货币，用于支付、价值存储和投资。常见的加密货币包括比特币（BTC）、以太坊（ETH）等。


== 什么是加密货币（Cryptocurrency）？ ==
跟平常使用的纸币需要防伪设计一样，加密货币的防伪是利用数字货币和虚拟货币使用密码学及数字散列而成并与智能合约的绑定之下的新型通证<ref>[https://www.forbes.com/forbes/2011/0509/technology-psilocybin-bitcoins-gavin-andresen-crypto-currency.html Crypto Currency]  Andy Greenberg</ref>。比特币在2009年成为全世界第一个去中心化的加密货币，这之后加密货币一词多指此类设计。 自此之后数种类似的加密货币被创造，它们通常被称作altcoins。加密货币基于去中心化的共识机制，与依赖中心化监管体系的银行金融系统相对。
'''加密货币（Cryptocurrency）''' 是一种基于区块链技术的数字货币，利用密码学技术保障交易的安全性、控制新货币的生成，并验证资产的转移。与传统法定货币不同，加密货币通常去中心化运作，不依赖任何中央机构如银行或政府，而是通过分布式账本技术（Distributed Ledger Technology, DLT）记录交易。


加密货币作为一种创新的数字资产，不仅可以用作支付工具，还在投资、储值和Web3领域中扮演重要角色。目前，最具代表性的加密货币包括比特币（Bitcoin, BTC）和以太币（Ethereum, ETH）。
去中心化的性质源自于使用分布式账本（英语：Distributed ledger technology）的区块链（英语：Blockchain）技术。


== 加密货币的特点 ==
== 定义 ==
根据 Jan Lansky 所述，加密货币是满足六个条件的系统：


# '''去中心化'''
# 该系统无需中心机构，其状态通过分布式的共识机制得以维持。
#* 加密货币没有中央权威，由分布式网络中的节点共同维护交易记录。
# 该系统能对加密货币及其所有权进行记录。
# '''密码学保障'''
# 该系统定义能否产生新的加密货币。如果可以，则系统需定义新币的来源，并定义如何确定这些新币的所有者。
#* 使用先进的密码学技术（如公钥加密和哈希算法）确保交易的不可篡改性和匿名性。
# 只能通过密码学的方式来证明加密货币的所有权。
# '''透明与不可篡改'''
# 该系统允许通过交易来改变加密货币的所有权。交易仅可从能证明加密货币当前所有权的实体发布。
#* 所有交易记录在区块链上公开可见，一旦记录便无法更改，增强了信任和安全性。
# 如果同一时间产生了两个改变相同加密货币所有权的指令，该系统最多只能执行其中一个。
# '''可编程性'''
#* 一些加密货币（如以太坊）支持智能合约，允许开发者创建去中心化应用（DApps）。
# '''有限供给'''
#* 多数加密货币的供应量受协议限制（如比特币的总量为2100万），这与法币的无限增发形成对比。
# '''全球性和无边界性'''
#* 加密货币无需依赖特定国家或地区的金融系统，交易可以在全球范围内即时进行。
# '''匿名性与隐私保护'''
#* 部分加密货币（如门罗币 Monero 和 ZCash）提供更强的隐私保护，使交易难以追踪。


== 加密货币的主要功能 ==
2018年3月，加密货币（英语：Cryptocurrency）一词被加入韦氏词典中。  在媒体和社群中，加密货币的英文 Cryptocurrency 常被缩写为 Crypto。


# '''支付工具'''
== 架构 ==
#* 用于在线支付商品和服务，省去了银行和支付机构作为中介的环节。
通过在构建加密货币系统时公开定义的货币发行速率，整个系统协作生成去中心化的加密货币。在传统的中心化的银行与经济体系中（例如联邦储备系统），企业董事会或政府通过印刷法定货币或通过增加数字银行分类账的方式来控制货币的供应。而在去中心化的加密货币体系中，公司或政府无法制造新的加密货币，且迄今为止还没有为持有资产价值的其他公司、银行或企业实体提供背书。去中心化加密货币系统的技术架构由名为中本聪的个人或团体构建。
#* 如比特币用于支付网络费用、跨境转账等场景。
# '''投资与储值'''
#* 因其价格波动性，加密货币被视为一种高风险高收益的投资工具。
#* 比特币因其有限供给和去中心化特性，被称为“数字黄金”。
# '''智能合约执行'''
#* 以太坊等支持智能合约的加密货币，用于开发去中心化金融（DeFi）、NFT 和去中心化应用。
# '''网络治理与激励'''
#* 在区块链网络中，加密货币用于激励矿工或验证者参与共识，同时用于链上治理（如投票）。


== 加密货币的类型 ==
截至2018年5月，已有超过1,800种加密货币标准。在加密货币系统中，互不信任的参与者（称为矿工）维护着分类账的安全性、完整性及余额：他们使用计算机帮助验证交易、为交易添加时间戳，并根据特定的时间戳机制将交易添加至分类账中。


# '''比特币（Bitcoin, BTC）'''
在大多数加密货币系统的设计中，货币的产量将会逐渐减少，使得流通货币的总额不超过设定的上限。与保存在金融机构的传统货币及自行保管的现金相比，加密货币更难以被执法机构搜查或扣押。 由于追踪大多数加密货币本身存在困难，黑市中的犯罪分子越来越多地利用这些数字资产进行非法金融交易，包括洗钱。
#* 第一种加密货币，旨在成为一种点对点的电子现金系统，安全且去中心化。
# '''平台型代币'''
#* 以太坊（ETH）和币安币（BNB）等支持开发智能合约和去中心化应用的平台币。
# '''稳定币（Stablecoin）'''
#* 价值与法币（如美元）或资产（如黄金）挂钩的加密货币，如 USDT 和 USDC，主要用于降低市场波动性。
# '''隐私币（Privacy Coins）'''
#* 提供更高隐私性和匿名性的加密货币，如门罗币（Monero, XMR）和大零币（ZCash, ZEC）。
# '''治理代币（Governance Tokens）'''
#* 持有者可参与区块链项目的治理决策，如 MakerDAO 的 MKR 和 Uniswap 的 UNI。
# '''功能型代币（Utility Tokens）'''
#* 用于特定应用场景的代币，例如 Filecoin（FIL）用于分布式存储支付。
# '''非同质化代币（NFTs）'''
#* 表示独特数字资产（如艺术品、游戏物品）的代币，通常基于以太坊或其他支持 NFT 的区块链。


== 加密货币的运作机制 ==
== 比特币与其他加密货币 ==
比特币是第一种以加密货币类型存在的数字货币，而比特币以外的同类型货币，又称为山寨币、竞争币（英语：altcoin），可经由独立创建、硬分叉、透过ICO发行的代币等方式建立，一部分参考比特币、以太币等思想、原理、源代码产生的，与比特币相似的虚拟货币，目前有数千种以上，可公开交易的密码货币在流通


# '''区块链技术'''
新的加密货币可能在任何时间被任何人建立出来，具备更多的功能、更完善的隐私保护、更快的区块生成时间、支持智能合约、不同的算法与共识机制等。例如，莱特币为了加快处理交易的速度，每2.5分钟产生一个区块，相较比特币设定的10分钟更快。以太坊则增加了智能合约功能，使得其区块链上能够运行分布式应用。
#* 所有加密货币都基于区块链或分布式账本技术，确保交易的透明性和安全性。
# '''共识机制'''
#* '''工作量证明（PoW）'''：如比特币，矿工通过竞争算力记账。
#* '''权益证明（PoS）'''：如以太坊 2.0，验证者通过质押资产记账。
#* 其他共识机制如 DPoS、PBFT 等为不同加密货币提供支持。
# '''公钥/私钥加密'''
#* 用户通过公钥生成钱包地址，用私钥签署交易，确保资产的安全性和访问权。
# '''去中心化网络'''
#* 每个节点保存完整账本，任何节点都可以验证交易，防止单点故障。


== 加密货币的优缺点 ==
2021 年初以来第三代加密货币的出现，例如“globaldce ”平台，它为去中心化应用程序提供了一个集成的协作环境


==== 优点 ====
由于比特币本身并没有权威的发行机构和国家政权来维持其权威性、唯一性，比特币与其模仿者之间只能平等地相处，即使其是最早、最知名、人们最熟悉的加密货币，具有最大的用户网络社区以及很强的网络效应，大部分时间也是市值最高的加密货币，但是并不具有绝对排它的地位。


# '''高效性'''：实现快速的全球支付，无需中介机构。
=== 种类 ===
# '''透明性'''：交易记录公开可验证，降低欺诈风险。
截至2022年2月，市场上已有超过10,000种加密货币流通，代表性的有比特币、以太坊等。
# '''隐私性'''：保护用户的财务隐私（特别是隐私币）。
{| class="wikitable" style="width: 100%; margin-left: 10px;"
# '''创新性'''：通过智能合约和 DApp 提供丰富的应用场景。
!名称
# '''抗审查性'''：去中心化特性使其难以被政府或机构干预。
!代码
!网站
|-
|比特币（英语：Bitcoin）
|BTC
|https://bitcoin.org/
|-
|以太坊（英语：Ethereum）
|ETH
|https://ethereum.org/
|-
|泰达币（英语：Tether）
|USDT
|https://tether.to/
|-
|币安币（英语：Binance Coin）
|BNB
|https://www.binance.com/
|-
|USD Coin
|USDC
|https://www.usdc.com/
|-
|瑞波币（英语：Ripple）
|XRP
|https://ripple.com/xrp/
|-
|莱特币（英语：Litecoin）
|LTC
|https://litecoin.org/
|-
|多吉币、狗狗币（英语：Dogecoin）
|DOGE
|https://dogecoin.com/
|-
|达世币（英语：Dash）
|DASH
|https://www.dash.org/
|-
|EOS.IO
|EOS
|https://eos.io/
|-
|艾达币（英语：Cardano）
|ADA
|https://cardano.org/
|-
|TRON
|TRX
|https://tron.network/
|-
|Solana
|SOL
|[https://solana.com/ https://solana.com]
|-
|门罗币（英语：Monero）
|XMR
|[https://www.getmonero.org/ https://www.getmonero.org]
|}


==== 缺点 ====
== 加密货币与其他货币模式的比较 ==
以人类社会中较有名的几种交易介质为例：
{| class="wikitable" style="width: 100%; margin-left: 10px;"
|'''比较'''
|'''加密货币'''
|'''贵金属'''
|'''法定货币'''
|-
|示例
|比特币
|黄金
|美元
|-
|呈现方式
|电子钱包、私钥
|金币、金元宝
|现金、存款
|-
|发行方法
|算法、工作量证明（或其他共识机制）
|开采、提炼
|发行债券，印钞铸币
|-
|存放方式
|电子文件（区块链）
|存放于金库、自己持有
|自己持有、在金融机构存款
|-
|机构存放成本
|用户的存储设备
|每年约0.15%到1%
|存放款利差
|-
|交易成本
|依区块链拥挤状况而定
|较高昂
|较低，幅度变化视国家而定
|-
|防伪方法
|密码学及区块链技术
|物理上难以复制或人工合成
|防伪设计、法律规范
|-
|实体运送
|无须运送，有网络及私钥即可使用
|昂贵且有安全问题
|比贵金属方便，但仍有安全问题
|-
|信用介质
|了解型信任机制
|物理的稀少性与实用性、历史因素
|国家或联盟主权、黄金储备量
|-
|记录保存
|区块链自动记入
|需另行处理
|需另行处理
|-
|支付结算
|分布式
|不流通
|中心化
|-
|稀有性来源
|通常设有最高发行量
|物理与技术限制
|央行控制
|-
|鉴定
|区块链
|物理化学化验
|信赖来源、各种验钞方式
|-
|冻结
|需控制钱包私钥
|实体扣押
|实体扣押或银行冻结
|-
|隐私
|原则匿名但公开，但部分币种交易保密
|依存放机构而定
|依存放机构而定
|-
|价值变化幅度
|相当大，过去纪录每年不少于±1000%
|±10%
|视国家状况而定
|}


# '''波动性'''：价格剧烈波动，可能影响用户的资产稳定性。
== 国家数字货币 ==
# '''安全风险'''：私钥丢失或黑客攻击可能导致资产永久丢失。
中国、瑞典、英国和新加坡等的中央银行已经研究法定数字货币用例。
# '''复杂性'''：普通用户可能难以理解其技术和操作方法。
# '''监管风险'''：不同国家对加密货币的态度和政策差异巨大。
# '''能源消耗'''：PoW 加密货币（如比特币）挖矿需耗费大量能源。


* e-Dinar 是突尼斯共和国政府用区块链技术发行的数字货币。也是第一个国家数字货币。
* eCFA 是塞内加尔共和国政府用区块链技术发行的数字货币。
* 委内瑞拉的石油币


== 加密货币的应用领域 ==
然而，有评论指出，国家数字货币，只是将国家的法币替换成上“数字、加密”的类型而已，政府或中央银行仍可恣意操纵之，并不符合加密货币去中心化的理念。


# '''支付和转账'''
== 法律风险 ==
#* 通过加密货币实现跨境支付，成本低、速度快。
虚拟资产多数情况下不承认为法定货币，且属于期货商品，承认这些加密货币的性价有限，只有受到认可的人才被视为货币。
# '''去中心化金融（DeFi）'''
此外，有些国家禁止使用虚拟资产，原因基于任何人也可创造属于自己的货币单位，并可藉着电子设备而制造资产数量，即不劳而获的意味。另外有人利用价值性有限的虚拟资产用作欺诈用途，例如JPEX案中的诈骗事件。
#* 加密货币可用于借贷、质押、去中心化交易等金融活动。
# '''非同质化代币（NFTs）'''
#* 表示数字艺术品、游戏资产等独特所有权的代币。
# '''区块链治理'''
#* 持币者可通过投票影响区块链协议的更新和发展。
# '''储值工具'''
#* 比特币作为“数字黄金”，被视为对冲通货膨胀的资产。
# '''Web3 与元宇宙'''
#* 加密货币是元宇宙经济系统和 Web3 应用的基础支付方式。


== 加密货币的未来发展 ==
== 争议 ==
2023年9月，香港社会连续发生了与加密货币有关的案件，当中JPEX案牵连甚广，轩然大波，数十媒体及报章均有报导此事，香港警方有邀请本地多位艺人、网络意见领袖，协助相关的调查，同时查封多间无牌经营加密货币的店铺。证监会亦有就此事向公众发布记者招待会。


# '''广泛采用'''
== 参考链接 ==
#* 越来越多的企业和国家将接受加密货币支付，并探索其潜在应用。
<references />
# '''技术创新'''
#* 二层扩容方案（Layer 2）和新共识机制（如 PoS）将提升性能和可扩展性。
# '''隐私保护'''
#* 更先进的隐私技术将为用户提供更高的安全性和匿名性。
# '''监管框架'''
#* 全球范围内更明确的法律法规将促进加密货币的健康发展。
# '''与传统金融融合'''
#* 加密货币可能与银行、证券等传统金融体系深度结合，成为主流经济的重要组成部分。
 
== 总结 ==
加密货币是数字经济时代的核心创新之一，通过区块链和密码学技术实现去中心化支付、储值和资产管理功能。尽管其仍面临波动性、监管等多方面挑战，但随着技术进步和生态系统的成熟，加密货币在金融、技术和社会领域的应用潜力巨大，并将持续推动全球经济和技术的变革。
检索自“https://zh.feixiaohao.wiki/加密货币（Cryptocurrency）”