编辑“BitLicense”

'''BitLicense''' 是一种用于虚拟货币活动的商业许可证的通用称呼，由纽约州金融服务部（NYSDFS）根据专为企业设计的法规颁发<ref>[https://www.wsj.com/articles/ny-financial-regulator-lawsky-releases-final-bitlicense-rules-for-bitcoin-firms-1433345396 NY Financial Regulator Lawsky Releases Final BitLicense Rules for Bitcoin Firms] - WSJ</ref>。该法规仅限于涉及纽约州或纽约州居民的活动。根据这些法规，居住在纽约州、位于纽约州、在纽约州设有营业地点或在纽约州开展业务的个人均被视为纽约州居民。

该许可证由纽约州首任金融服务总监 Benjamin Lawsky 于2014年7月引入并设计。已获得特许的实体不需要单独申请 BitLicense，但可以通过纽约州金融服务部批准的有限用途信托特许执照开展虚拟货币相关活动<ref>Site Search | [https://www.dfs.ny.gov/legal/regulations/bitlicense_reg_framework_faq.htm Department of Financial Services]</ref>。

== 概述 ==
这些法规将虚拟货币业务活动定义为以下任一类型的活动：

# 接收虚拟货币进行转账或转账虚拟货币，除非该交易是出于非金融目的，且转移的虚拟货币金额不超过名义金额；
# 代表他人存储、持有或保管虚拟货币；
# 作为客户业务买卖虚拟货币；
# 作为客户业务提供兑换服务；
# 控制、管理或发行虚拟货币。

以下两项活动不被视为虚拟货币业务活动：

# 软件的开发和传播本身；
# 商家和消费者仅将虚拟货币用于购买或销售商品或服务，或仅用于投资目的。

== 发展历程 ==

* 2014年7月17日，纽约州金融服务部（NYDFS）发布了关于拟议“BitLicense”的详细信息，该许可证对任何在纽约州使用加密货币的公司或个人施加了监管。拟议的法规于2014年7月23日在《纽约州注册》上正式发布，开始了为期45天的征求意见期。2015年2月25日，修订版提案通知发布，开始了另一个为期30天的征求意见期。
* 2015年8月8日，该法规生效。至少有十家比特币公司宣布由于新规的实施，将停止在纽约州的所有业务。《纽约商业杂志》称此事件为“伟大的比特币大撤退”。
* 2015年9月，总部位于波士顿的Circle获得了首个BitLicense，但该公司在2016年12月转型，放弃了比特币交易所业务，更多地聚焦于支付业务。
* 2015年，纽约州金融服务部批准了两家虚拟货币有限用途信托公司特许执照：首先是2015年5月颁发给 itBit（现为 Paxos Trust Company），其次是2015年10月颁发给 [[Gemini]]。
* 2015年10月，纽约州最高法院受理了一起《第78条案件》，挑战纽约州金融服务部定义虚拟货币的权力。圣乔治法官于2017年10月10日审理了此案，并于2017年12月27日驳回了该案。目前，该案件正在上诉中。
* 2016年6月13日，Ripple Labs 的子公司 XRP II, LLC获得了 BitLicense。
* 2017年3月22日，[[Coinbase]] 获得了第二个 BitLicense。
* 2017年11月，总部位于东京的bitFlyer获得了第四个 BitLicense。
* 2018年5月，Genesis Global Trading 获得了第五个 BitLicense。
* 2018年6月，总部位于香港的 [[Xapo Bank|Xapo]] 获得了第六个 BitLicense，Square, Inc.获得了第七个 BitLicense。
* 2018年7月，[[BitPay]] 获得了第八个 BitLicense。
* 2018年11月，总部位于德克萨斯州的 Coinsource（比特币自助取款机运营商）获得了第十二个虚拟货币许可证或特许执照。
* 2018年11月，总部位于纽约的机构比特币提供商 NYDIG 获得了 BitLicense。
* 2019年1月，Robinhood Markets Inc. 的子公司 Robinhood Crypto LLC 和 Moon Inc.（经营LibertyX）获得了 BitLicense。
* 2019年4月9日，Bitstamp USA, Inc.（Bitstamp Ltd.的子公司）获得了BitLicense。一天后，NYDFS拒绝了 Bittrex 的申请，理由是资本要求和反洗钱控制不力。
* 2019年12月3日，Social Finance, Inc.的子公司SoFi Digital Assets, LLC获得了BitLicense以及汇款许可证。
* 2019年12月11日，NYDFS 提议对 BitLicense 进行修订，允许持牌人提供来自NYDFS网站公开名单上的任何加密货币。该修订目前仍在等待审批。
* 2020年5月，Eris Clearing, LLC（ErisX的子公司）获得了虚拟货币许可证。
* 2020年6月24日，纽约州金融服务部提出了一种新的条件许可框架，使得初创公司更容易进入纽约市场。在提议的条件许可框架下，实体可以在与已获得DFS授权从事虚拟货币业务的现有实体合作时，申请条件许可。
* 2020年10月21日，PayPal 成为首个获得条件许可的实体，与 Paxos Trust Company合作。

== 参考链接 ==
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