编辑“维卡币（OneCoin）”

'''维卡币（Onecoin）'''是一个投资骗局，吸金数十亿美元，由创始人茹雅·伊格纳托娃宣称为可以取代比特币的加密货币，号称“比特币杀手”，继承比特币去中心化、存量完全靠算法确定，并采用KYC并记录交易的方式让政府认可，但并没有相关的区块链技术支持，所提供的代币也不符合去中心化的特征，只有架设网站的SQL数据库，资料可轻易修改，与区块链难以修改的定义不符。

维卡币被因庞氏骗局、传销诈骗、违法吸金起诉，其本身与区块链无关<ref>[https://cointelegraph.com/news/one-coin-much-scam-onecoin-exposed-as-global-mlm-ponzi-scheme One coin, much scam: OneCoin exposed as global MLM Ponzi scheme] William Suberg</ref>。2014年8月至2017年3月间，茹雅·伊格纳托娃通过维卡币诈骗了高达40多亿欧元。2017年10月茹雅·伊格纳托娃突然失踪<ref>[https://www.bbc.com/zhongwen/simp/business-50545443 “比特币杀手”之谜：没有区块链、风靡全球、“庄主” 失踪] - BBC News 中文</ref>。

2022年6月，茹雅·伊格纳托娃被列名美国联邦调查局十大通缉要犯。

== 概述 ==
由于其通过利用后期投资者的钱来支付早期投资者的回报，这种组织结构使 OneCoin 被认为是一个庞氏骗局。同时，它也被认为是一个金字塔骗局，因为它通过招募投资者获利，却没有提供任何实际产品。与合法的加密货币不同，OneCoin 没有使用区块链技术，而是维护了一个由公司控制的内部数据库。此外，它没有任何挖矿过程，这限制了货币的发行和流通。许多参与 OneCoin 的核心人物曾经涉及类似的骗局或商业违规行为。《泰晤士报》将 OneCoin 描述为“历史上最大的骗局之一”。

OneCoin 于2014年底推出。它不是一种去中心化的加密货币，而是一个集中化的金字塔骗局，托管在 OneCoin Ltd 的服务器上，并被宣传为加密货币。该骗局由 Ruja Ignatova 设置，Sebastian Greenwood 作为金字塔的主要分销商。

根据 OneCoin 的说法，其主要业务是销售加密货币交易的教育材料：投资者可以购买 "教育套餐"，价格从 100 欧元 到 118,000 欧元 不等，或根据某些行业博客的说法，甚至可达 225,500 欧元。根据前投资者提起的诉讼，这些套餐中的大部分内容都是从各种免费来源（包括维基百科）剽窃来的。投资者还会收到“代币”，声称这些代币可以用来挖矿 OneCoin，但实际上并没有任何真正的挖矿过程。据说挖矿发生在保加利亚的两个地点和香港的一个地点。

在典型的 OneCoin 招募会议中，招募人员会重点讨论加密货币投资，而几乎没有提到“教育材料”。

将 OneCoin 兑换成其他货币的唯一方式是通过 OneCoin 交易所（“xcoinx”），这是一个仅限投资超过一定金额的会员使用的内部市场。OneCoin 可以兑换成欧元，这些欧元会存入一个“虚拟钱包”，投资者可以从中申请电汇转账。这个市场有每日交易限额，具体限额取决于卖方所投资的套餐，这大大限制了受害者可以兑换的 OneCoin 数量。作为主要分销商，Greenwood 从所有 OneCoin 销售中获得 5% 的提成，个人赚取超过 3 亿美元<ref>[https://www.cnbc.com/2023/09/12/cryptoqueen-partner-gets-20-years-prison-in-4-billion-ponzi-fraud.html 'Cryptoqueen' partner gets 20 years prison in $4 billion ponzi fraud] Kevin Breuninger</ref>。

2016年3月1日，OneCoin 没有事先通知，发布了内部通知，称市场将关闭两周进行维护，解释称这是因为“矿工数量过多”以及“为了更好的与区块链集成”。2016年3月15日，市场重新开放。然而，该市场在2017年1月再次没有通知地关闭，尽管与公司相关的个人仍继续接受资金<ref>[https://www.fnlondon.com/articles/onecoin-took-in-billions-then-its-leader-disappeared-20200827 OneCoin took in billions. Then its leader disappeared.] fnlondon</ref>。

== 法律问题与批评 ==

==== 2015年 ====
2015年9月30日，保加利亚金融监督委员会（FSC）发布了关于新型加密货币的潜在风险的警告，并以 OneCoin 为例。警告发布后，OneCoin 停止了在保加利亚的所有活动，开始使用外国银行处理参与者的电汇。

==== 2016年 ====
2016年2月，英国报纸《每日镜报》写道，OneCoin / OneLife 是一个快速致富的骗局和邪教，称其“几乎毫无价值”。

该公司和该骗局被多个国家的监管机构列入观察名单，其中包括保加利亚、芬兰、瑞典、挪威和拉脱维亚的监管机构。许多国家的当局警告涉及 OneCoin 这类业务的潜在风险，并对与 OneCoin 相关的人物展开了起诉，包括 CEO Ruja Ignatova 及其兄弟 Konstantin Ignatov。

2016年3月，挪威直销协会警告称 OneCoin 是一个金字塔骗局。

2016年12月，意大利反垄断委员会（Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato）“对在推广和传播加密货币 OneCoin 活动中的 One Network Services Ltd. 公司及其在意大利的代表采取了临时禁令”，并将其活动描述为“非法的金字塔销售系统”（"sistema di vendita piramidale vietato dalla legge"），命令其停止在意大利推广和销售 OneCoin。2017年2月27日，在完成调查后，意大利反垄断委员会禁止了 OneCoin 的所有活动，直至另行通知。

2016年12月，匈牙利中央银行发布警告，称 OneCoin 是一个金字塔骗局，同年在中国，多个 OneCoin 的成员和投资者被逮捕，并查封了价值3080万美元的资产。

== 全球影响与法律后果 ==
美国检察官指控，该骗局在全球范围内共吸引了约 40 亿美元的资金。在中国，执法部门追回了 17 亿人民币（约合 2.675 亿美元），并起诉了 98 人。

* Ruja Ignatova 在2017年消失，此前美国针对她发出了秘密逮捕令。随后，她的弟弟 Konstantin Ignatov 接任公司领导职务。
* OneCoin 的大多数领导人要么消失，要么被逮捕。尽管如此，Ruja Ignatova 至今仍未被抓捕。
* Sebastian Greenwood 于2018年被捕，而 Konstantin Ignatov 在2019年3月被捕。同年11月，Konstantin Ignatov 承认了洗钱和诈骗指控。他所面临的最高刑期为 90年。
* 2022年，Sebastian Greenwood 也认罪，于2023年被判处20年监禁，罪名为电信诈骗和洗钱<ref>Cryptoqueen: [https://www.bbc.com/news/world-us-canada-66793135 Accomplice jailed for 20 years for OneCoin financial scam]</ref>。

== 参考链接 ==
<references />